اوراق قرضه شرکتی یکی از انواع اوراق بدهی است که توسط یک سازمان منتشر شده و به سرمایه گذاران فروخته می شود. شرکت سرمایه مورد نیاز خود را دریافت می کند و به سرمایه گذار تعداد سود از پیش تعیین شده با نرخ بهره متغیر یا ثابت پرداخت می شود. سرمایه اولیه برگشت داده می شود و زمانی که اوراق به تاریخ سررسید می رسد یا منقضی می شود، پرداخت متوقف می شود.
پشتوانه اوراق قرضه معمولاً توانایی شرکت برای بازپرداخت است و به چشم انداز آن برای سودآوری و درآمد آینده بستگی دارد.
در برخی موارد، دارایی های فیزیکی شرکت ممکن است به عنوان وثیقه مورد استفاده قرار گیرد.
به اوراق قرضه شرکتی ما دسترسی پیدا کنید!
آشنایی با اوراق قرضه شرکتی
در سلسله مراتب سرمایه گذاری، اوراق قرضه شرکتی به عنوان یک سرمایه گذاری نسبتا محافظه کارانه و مطمئن در نظر گرفته می شود.
سرمایه گذاران اغلب اوراق قرضه را به پرتفوی خود اضافه می کنند تا سرمایه گذاری های پرریسک تر مانند سهام و سهام را جبران کنند. افزودن اوراق قرضه بیشتر در طول سالها تضمین می کند که سرمایه انباشته آنها محافظت می شود.
با این حال، در مقایسه با اوراق قرضه دولتی، اوراق قرضه شرکتی دارای ریسک بالاتری هستند. از این رو، حتی با سازمان‌هایی که رتبه‌بندی اعتباری درجه یک دارند، نرخ‌های بهره همیشه بالا هستند.
انواع صندوق های اوراق قرضه شرکتی
- نوع اول: این اوراق در شرکت‌های بخش دولتی، بانک‌ها و سایر سازمان‌های دارای رتبه برتر سرمایه‌گذاری می‌کنند.
- نوع دو: این اوراق در سازمان‌هایی با رتبه‌بندی پایین مانند «AA-» و پایین‌تر سرمایه‌گذاری می‌کنند. آنها حداقل نیمی از پرتفوی خود را به شرکت هایی با رتبه پایین تر اختصاص می دهند. آنها همیشه در معرض خطر بازده کمتر هستند.
- اوراق قرضه قابل تبدیل: این اوراق را می توان با سهام از پیش تعریف شده شرکت صادرکننده در اختیار سرمایه گذار مبادله کرد. اگر بخواهند نتایج بهتری نسبت به اوراق قرضه داشته باشند، می توانند به سهام تبدیل شوند.
- اوراق قرضه غیر قابل تبدیل: این اوراق را نمی توان با سهام ناشر مبادله کرد. آنها تا تاریخ سررسید خود به صورت خریداری شده باقی می مانند.
رتبه بندی اوراق قرضه شرکتی
اوراق قرضه شرکتی پس از تجزیه و تحلیل مالی سازمان رتبه بندی می شوند. آژانس های رتبه بندی اعتباری ارزیابی را انجام می دهند.
آژانس‌های رتبه‌بندی مانند CRISIL به اوراق قرضه شرکتی امتیاز می‌دهند و این رتبه‌بندی‌ها از AAA تا Default متغیر است، که در آن AAA بالاترین رتبه است که نشان‌دهنده ریسک پایین نکول است. اوراق قرضه با رتبه AAA ایمن تر و خطر نکول کمتری دارند. در مقایسه با اوراق قرضه با رتبه کمتر، این اوراق با نرخ بهره پایین تری در دسترس هستند.
ویژگی ها و مزایای صندوق های اوراق قرضه شرکتی
- اجزای اوراق قرضه شرکتی: صندوق های اوراق قرضه شرکتی عمدتاً در اوراق بدهی سرمایه گذاری می کنند. شرکت ها اوراق بدهی، از جمله اوراق قرضه، اوراق قرضه، تعهدات ساختاریافته و اوراق تجاری منتشر می کنند. این اجزا دارای مشخصات ریسک منحصر به فردی هستند و تاریخ سررسید متفاوت است.
- قیمت اوراق قرضه: قیمت اوراق قرضه شرکتی پویا است. سرمایه گذاران می توانند بر اساس زمانی که برای خرید انتخاب می کنند، اوراق قرضه مشابهی را با قیمت های متفاوت خریداری کنند. سرمایه گذاران باید بررسی کنند که چگونه از ارزش اسمی متفاوت است زیرا این کار اطلاعاتی در مورد حرکت بازار ارائه می دهد.
- ارزش اسمی اوراق قرضه: ارزش اسمی مبلغی است که شرکت یا ناشر اوراق در زمان سررسید اوراق به سرمایه گذاران می پردازد. اصل قرض است. ارزش اسمی اوراق قرضه شرکتی Rs است. 1000 در هند
- کوپن (بهره): زمانی که سرمایه گذاران یک اوراق قرضه را خریداری می کنند، شرکت پرداخت های بهره را به طور منظم انجام می دهد تا زمانی که سرمایه گذار اوراق قرضه شرکتی را وجود داشته باشد یا اوراق قرضه سررسید شود. این سود به عنوان کوپن شناخته می شود، درصدی از ارزش اسمی.
- بازده فعلی: بازده فعلی بازده سالانه اوراق قرضه است. به عنوان مثال، اگر نرخ کوپن اوراق قرضه با روپیه باشد. ارزش اسمی 1000 20 درصد است، ناشر 200 میلیون تومان پرداخت می کند. 200 به عنوان سود در سال.
- نقدینگی: بیشتر صندوق های اوراق قرضه شرکتی در بازار ثانویه معامله می شوند. بنابراین، سرمایه گذاران می توانند این اوراق بدهی را حتی پس از انتشار آنها خریداری و بفروشند.
به عبارت دیگر، سرمایه‌گذار می‌تواند در صورت افزایش قیمت اوراق، اقدام به فروش کند یا زمانی که قیمت‌ها کاهش می‌یابد خرید کند.
- بازده تا سررسید (YTM): بازده تا سررسید عبارت است از نرخ داخلی بازده تمام جریان‌های نقدی اوراق، پرداخت‌های کوپن تا سررسید، قیمت فعلی اوراق و اصل سرمایه. زمانی که YTM بیشتر باشد، بازده بیشتر است و بالعکس.
- امنیت: یک اوراق قرضه شرکتی ریسک مرتبط کمتری دارد زیرا تعهد مالی برای شرکت ایجاد می کند.
- بهره وری مالیاتی: اگر سرمایه گذاران صندوق اوراق قرضه شرکتی خود را کمتر از 3 سال نگه دارند، باید مالیات بر عایدی سرمایه کوتاه مدت (STCG) را بر اساس صفحه مالیاتی خود بپردازند.
بخش 112 مالیات بر درآمد هند، مالیات 20 درصدی بر عایدی سرمایه بلندمدت را تعیین می کند که برای سرمایه گذارانی اعمال می شود که اوراق قرضه را برای بیش از 3 سال نگهداری می کنند.
- قرار گرفتن در معرض و تخصیص: گاهی اوقات، صندوق های اوراق قرضه شرکتی در معرض اندک اوراق بهادار دولتی قرار می گیرند. اما این تنها زمانی اتفاق می افتد که فرصت های مناسبی در فضای اعتباری وجود نداشته باشد.
به طور متوسط، این اوراق تقریباً 5. 22٪ به درآمد ثابت دولتی اختصاص دارد.
چه کسی باید در اوراق قرضه شرکتی سرمایه گذاری کند؟
صندوق های اوراق قرضه شرکت ابزاری بدهی است که از حمایت سرمایه اطمینان می دهد و حساسیت به ریسک کمتری دارد. این ایده آل برای سرمایه گذاران با اشتها کم خطر است که به دنبال بازده بالایی در سرمایه گذاری خود هستند.
دوره صندوق های اوراق بهادار برتر به طور معمول بین یک تا چهار سال متغیر است و نقدینگی سرمایه گذار را حفظ می کند.
اوراق قرضه شرکتی چگونه فروخته می شود؟
- شرکت ها اوراق بهادار خود را با کمک یک بانک سرمایه گذاری لیست می کنند. این بانک اوراق قرضه را به سرمایه گذاران می پردازد و به فروش می رساند.
- سازمانها این اوراق قرضه را به دنبال یک ساختار کوپن استاندارد ، با ارزش یا ارزش PAR صادر می کنند.
- پس از بلوغ ، سرمایه گذاران می توانند اوراق قرضه را با ارزش روبرو بازخرید کنند.
- سرمایه گذاران که این اوراق را خریداری می کنند ، تا تاریخ سررسید ، پرداخت های منظم را دریافت می کنند. پرداخت بهره ممکن است نرخ شناور یا ثابت باشد.
- اگر بهره به طرز چشمگیری تغییر کند ، این اوراق قرضه یک تماس تماس دارند که بازپرداخت زودهنگام را امکان پذیر می کند. این شرکت اوراق قرضه قدیمی را به یاد می آورد و در صورت سودآوری ، موارد جدیدی را صادر می کند.
- سرمایه گذاران می توانند این اوراق را در بازار ثانویه تجارت کنند. اما قیمت اوراق قرضه در بازار ثانویه با تعداد اقساط بهره که هنوز قبل از تاریخ سررسید اوراق قرضه قرار دارد تصمیم گرفته می شود. در این حالت ، سرمایه گذار ممکن است کمتر از ارزش چهره اوراق بهادار دریافت کند.
- علاوه بر سرمایه گذاری مستقیم ، سرمایه گذاران ممکن است از طریق سرمایه گذاری ETF و صندوق های متقابل طراحی شده در معرض این اوراق قرار بگیرند.
صندوق های بدهی اوراق بهادار شرکت چیست؟
صندوق بدهی اوراق بهادار شرکتی یک صندوق متقابل است که بیش از 80 ٪ از کل منابع مالی خود را در اوراق بهادار شرکت سرمایه گذاری می کند.
سازمانها اینها را برای تأمین هزینه های کوتاه خود ، مانند تبلیغات ، نیازهای سرمایه در گردش ، پرداخت حق بیمه و غیره می فروشند.
برای مشاغل ، صندوق های اوراق بهادار شرکت به طور فزاینده ای به یک ابزار بدهی ارجح برای افزایش امور مالی مورد نیاز تبدیل می شوند زیرا هزینه های مرتبط با وام های بانکی پایین تر است.
نه ، سرمایه گذاری اوراق بهادار شرکت برای سرمایه گذاران بی خطر است و برای کسانی که انتظار دارند بازده منظم و بالاتر سرمایه گذاری خود را ایده آل کنند. اگر یک سرمایه گذار ریسک پذیر هستید ، باید رتبه بندی اوراق قرضه را بررسی کرده و در اوراق قرضه با AA+ یا رتبه های بالاتر سرمایه گذاری کنید.
نمونه ای از اوراق قرضه شرکتی ، اوراق قرضه قابل تبدیل است که می تواند برای سهام از پیش تعریف شده شرکت صدور مبادله شود. همچنین اوراق قرضه نوع یک وجود دارد که در شرکت های PSU یا بانک ها سرمایه گذاری می کند.
این اوراق قرضه سرمایه گذاری خوبی است زیرا نسبت به سهام و سهام کمتر خطرناک هستند. این یک انتخاب عالی برای سرمایه گذاران است که به دنبال درآمد ثابت اما بالاتر از گزینه ایمن هستند.
برخی از بهترین صندوق های متقابل اوراق قرضه شرکت برای سرمایه گذاری در سال 2022 عبارتند از صندوق بدهی شرکت Axis ، صندوق اوراق قرضه شرکت ICICI ، اوراق قرضه شرکت Aditya Birla Sun Life ، صندوق اوراق قرضه شرکت Kotak ، صندوق اوراق قرضه شرکت SBI ، صندوق اوراق قرضه شرکت HDFC ، و غیره.
صندوق های اوراق بهادار شرکت بازده قابل توجهی بالاتر از سایر ابزارهای بدهی را تضمین می کنند. سرمایه گذاران می توانند میانگین بازده 8-10 ٪ را برای ابزارهای بدهی شرکت ها انتظار داشته باشند.
تجارت خود را با راه حل های بدهی آینده نگر دوباره تصور کنید
- محصولات
- امنیت
- بیانیه تضمین امنیتی
- کمک و پشتیبانی
- مرکز راهنمای YUBI
- جریان یوبی: راه حل های تأمین مالی فروشنده |راه حل های تأمین مالی زنجیره ای |راه حل های تخفیف صورتحساب |تأمین اعتبار سفارش |راه حل های فاکتورینگ فروشنده |راه حل های تخفیف پویا |راه حل های تأمین مالی لنگر |تخفیف فاکتور |تأمین مالی دریافتنی |تخفیف اولیه پرداخت |تأمین مالی فاکتور |فاکتورسازی فاکتور
- وام یوبی: نرخ بهره وام تجاری |وام MSME |وام های شرکتی |وام های شرکت |وام های تجاری علیه املاک |وام تجاری |وام در برابر نرخ بهره ملک |ماشین حساب EMI وام تجاری |واجد شرایط بودن وام تجاری |وام رایگان وثیقه |وام سرمایه در گردش |وام مدت |وام تقاضای سرمایه در گردش |انواع وام سرمایه در گردش |وام تجاری راه اندازی |وام علیه اسناد ملک مورد نیاز |انواع وام های تجاری |وام علیه اوراق بهادار |وام کوتاه مدت |واجد شرایط بودن وام سرمایه در گردش |امور مالی شرکت |وام سرمایه در گردش ناامن |حسابگر EMI وام مدت |وام در برابر ماشین حساب EMI |وام بلند مدت |وام تجاری برای زنان |نرخ بهره وام تجاری MSME |وام امن |وام تجهیزات پزشکی |وام برای رستوران ها |وام های تجاری کوچک |وام های تجاری ناامن |وثیقه برای وام های تجاری |وام انبار |وام های گسترش تجارت |امور مالی حق رای دادن
- yubi co. lend: مدل وام دهی |منشأ وام |راه حل های تأمین مالی CO |وام
- استخر یوبی: |اوراق بهادار |عبور از گواهینامه ها |امنیت پشتیبان وام |وام بخش اولویت |وسیله نقلیه خاص هدف |فرآیند اوراق بهادار |امور مالی ساختاری |انواع اوراق بهادار |اوراق بهادار تحت حمایت دارایی
- سرمایه گذاری YUBI: Bond Gold Sovereign |نحوه سرمایه گذاری در اوراق قرضه |بسترهای نرم افزاری بدهی |اوراق قرضه |مقالات تجاری |اوراق بهادار بدون مالیات |اوراق قرضه دائمی |اوراق بهادار درآمد ثابت |اوراق قرضه دولت |ماشین حساب قیمت اوراق قرضه |رستگاری بدهی ها |اوراق بهادار تخفیف عمیق |انواع بدهی ها |بدهی های غیر قابل تبدیل |اوراق قرضه شرکت |اوراق قرضه دارای امتیاز AAA |اوراق قرضه RBI |اوراق قرضه سود سرمایه |اوراق قرضه قابل تبدیل |اوراق بهادار تحت پوشش |اوراق قرضه کوپن صفر |باند IPO |انواع اوراق قرضه |اوراق قرضه شهری
کلیه نام محصولات و شرکت ها علائم تجاری یا علائم تجاری ثبت شده از دارندگان مربوطه هستند. استفاده از آنها به معنای وابستگی به آنها یا تأیید توسط آنها نیست.
