گزارش معاملات تجویز شده

تغییر در شستشوی پولشویی و مقابله با تأمین مالی قانون تروریسم 2009 (قانون AML/CFT) و مقررات الزامات جدیدی را برای گزارش دادن به اشخاص برای گزارش معاملات تجویز شده به صورت گزارش معامله بزرگ نقدی (LCT) و انتقال صندوق بین المللی (IFT) معرفی کرد. گزارش ها.

نهادهای گزارشگری به عنوان بخشی از شستشوی ضد پول و مقابله با تأمین اعتبار قانون اصلاح تروریسم 2017 معرفی شده اند. برای کسب اطلاعات بیشتر به وب سایت وزارت دادگستری مراجعه کنید.

چرا این قانون معرفی شد؟

گزارش معاملات تجویز شده (PTR) به ایجاد یک تصویر اطلاعاتی در کل سیستم مالی ، ارائه آمار لازم و اطلاعات مفید در مورد جریان پول و پول در داخل و خارج از نیوزیلند کمک می کند.

علاوه بر گزارش های فعالیت مشکوک (SARS) ، PTR ها با ایجاد برخی از پولشویی های پولشویی و تأمین مالی تروریستی حتی برای پنهان کردن و همچنین بهبود تشخیص و در نتیجه اختلال در جرم سازمان یافته ، کلاهبرداری و در نتیجه ، شفافیت بیشتری را به سیستم مالی اضافه می کنند. فرار مالیاتی.

معامله تجویز شده چیست؟

معاملات تجویز شده معاملات انجام شده از طریق یک نهاد گزارشگر در رابطه با:

نقل و انتقالات بین المللی صندوق های بین المللی (IFTS) - انتقال سیم بین المللی 1000 دلار NZD یا بیشتر در جایی که حداقل یکی از مؤسسات درگیر در معامله (یعنی سفارش ، واسطه یا مؤسسه ذینفع) در نیوزیلند است و حداقل یکی خارج از نیوزیلند استواد

معاملات بزرگ نقدی (LCT) - یک معامله نقدی داخلی و فیزیکی از 10،000 دلار NZD یا بیشتر مربوط به ارز فیزیکی (یعنی سکه و پول چاپی که به عنوان مناقصه قانونی تعیین شده است).

پنج مرحله برای آماده سازی برای ارسال گزارش های معامله شده تجویز شده

پنج مرحله زیر به عنوان راهنما برای کمک به اشخاص گزارش دهنده برای ارائه گزارش های معاملات تجویز شده تهیه شده است.

مرحله 1 - اطلاعات را آماده کنید

تعیین کنید که چه اطلاعاتی باید ارائه شود

اطلاعاتی که باید در PTRS (IFTS و LCT) گنجانده شود ، در قوانین ، مقررات و اسناد مربوطه مربوطه بیان شده است. اینها از بخش "قانون و اسناد راهنمایی" در زیر موجود است.

راهنمایی های اضافی آزمایش ، از جمله اسناد فنی ، در کتابخانه منابع در GoAML موجود است. برای دسترسی به کتابخانه منابع ، اشخاص گزارشگر ثبت شده باید به GoAML وارد شوند و بر روی برگه راهنما در نوار منو کلیک کنند.

اطمینان حاصل کنید که اطلاعات مورد نیاز را ضبط می کنید

اگر قبلاً این کار را نکردید ، برای شروع جمع آوری اطلاعات مورد نیاز برای انجام تعهدات خود ، باید راهی (یا به صورت دستی یا خودکار) ایجاد کنید.

شما باید تعیین کنید که اطلاعات کجاست ، و در چند مکان مختلف (سیستم ، پایگاه داده و غیره).

تعیین کنید که جمع آوری همه اطلاعات چقدر آسان/دشوار خواهد بود

اگر این اطلاعات در بسیاری از مکان ها و قالب ها/ساختارها مختلف باشد ، تعیین چگونگی آسان (یا دشوار) این است که همه اطلاعات را جمع کنید به شما کمک می کند تا بهترین راه را برای ارائه PTR برای نهاد خود شناسایی کنید.

حجم و فرکانس معاملات را تخمین بزنید

داشتن ایده در مورد تعداد معاملات بزرگ نقدی (LCT) و انتقال صندوق های بین المللی (IFTS) نهاد شما نیاز به ارسال دارد ، و چند بار نیاز به ارسال گزارش ها دارید ، همچنین به شما در شناسایی بهترین راه برای ارائه واحد خود کمک می کندptrs

مرحله 2 - تصمیم بگیرید که چگونه ارسال کنید

اطلاعاتی که در مرحله 1 تهیه کرده اید در شناسایی کدام یک از گزینه های زیر برای ارائه PTR برای نهاد شما بهترین است:

1. ورود دستی با استفاده از فرم های وب GoAML آنلاین
2. بارگذاری پرونده XML از طریق وب GoAML
3. تجارت به تجارت (B2B) ارسال کاملاً خودکار

هر سه روش نیاز به ارائه اطلاعات یکسانی دارند.

اطلاعات بیشتر در مورد سه روش مختلف تحت نحوه ارسال بخش گزارش های معاملات تجویز شده در زیر ، از جمله برخی معیارهای تهیه یک راه حل خودکار (گزینه های 2 و 3) در دسترس است.

در نظر داشته باشید هزینه توسعه یا خرید سیستم های گزارشگری خودکار ، در مقابل حجم و فرکانس معاملات که نیاز به گزارش دهی دارند.

مرحله 3 - سیستم خود را توسعه دهید

پس از کار در مراحل 1 و 2 ، اسناد خاص برای کمک به اشخاص گزارش دهی در ارسال PTR - مناسب برای هر روش ارسال در دسترس است.

اگر نهاد گزارشگر شما قبلاً برای GOAML ثبت شده است ، مستندات PTR از کتابخانه منابع در GoAML در دسترس است. برای دسترسی به کتابخانه منابع ، اشخاص گزارشگر ثبت شده باید به GoAML وارد شوند و بر روی برگه راهنما در نوار منو کلیک کنند.

اگر هنوز برای GOAML ثبت نام نکرده اید ، به بخش "ثبت نام در GoAML" از صفحه "GoAML - ابزار گزارش واحد اطلاعات مالی" مراجعه کنید.

لطفاً توجه داشته باشید: به روزرسانی های بیشتر در مورد اسناد راهنمایی در صورت لزوم منتشر می شود - یا در نتیجه تغییرات قانونی ، یا به روزرسانی GOAML (ارائه شده توسط ارائه دهنده راه حل نرم افزار).

مرحله 4 - سیستم خود را آزمایش کنید

هر نهاد گزارشگری که PTR را از طریق یک روش خودکار (گزینه های 2 یا 3) ارسال می کند ، باید قبل از دسترسی به ارسال گزارش های خودکار در محیط تولید ، یک فرآیند آزمایش را با FIU انجام دهد.

اطلاعات بیشتر در مورد فرآیند آزمایش از بخش "آزمایش گزارش های تراکنش تجویز شده در زیر" در دسترس است.

مرحله 5 - مردم خود را آماده کنید

مستندات خاص برای کمک به اشخاص گزارش دهنده و افراد آنها برای ارسال PTR از طریق هر روش آماده شده است. کلیه مستندات از کتابخانه منابع در GoAML در دسترس است. برای دسترسی به کتابخانه منابع ، اشخاص گزارشگر ثبت شده باید به GoAML وارد شوند و بر روی برگه راهنما در نوار منو کلیک کنند.

ورود دستی با استفاده از فرم های وب آنلاین GoAML

راهنماهای مرجع برای کمک به اشخاص گزارش دهنده در تکمیل فرم های وب آنلاین برای معاملات بزرگ نقدی (LCT) و انتقال صندوق های بین المللی (IFTS) در دسترس هستند.

آموزش دستی برای ورود دستی با استفاده از فرم های وب آنلاین در دسترس اشخاص گزارشگر است. برای ثبت علاقه خود ، لطفاً از طریق ایمیل goamltraining@police. govt. nz ایمیل کنید

بارگذاری پرونده XML از طریق وب GoAML و تجارت به تجارت (B2B) ارسال کاملاً خودکار

در مورد آماده سازی افراد شما ، هیچگونه مستندی برای این گزینه ها ارائه نشده است ، زیرا این یک راه حل خودکار است و به مداخله کاربر کمی نیاز دارد.

نحوه ارسال گزارش های معامله تجویز شده

روشهای ارسال

سه روش برای ارسال PTR به FIU وجود دارد:

1. ورود دستی با استفاده از فرم های وب GoAML آنلاین
2. بارگذاری پرونده XML از طریق وب GoAML
3. تجارت به تجارت (B2B) ارسال کاملاً خودکار

گزینه 1 نیازی به توسعه فنی توسط یک نهاد گزارشگر ندارد.

گزینه های 2 و 3 روش های خودکار هستند که به توسعه فنی از یک نهاد گزارشگر یا یک ارائه دهنده راه حل نرم افزار شخص ثالث نیاز دارند.

گزینه 1 - ورود دستی با استفاده از فرم های وب GoAML آنلاین

این گزینه به کاربر نیاز دارد تا وارد پورتال وب GoAML و تکمیل فرم آنلاین شود (مشابه گزارش فعالیت مشکوک و فرم های گزارش معامله مشکوک).

هیچ توسعه فنی توسط یک نهاد گزارشگر لازم نیست ، اما کارکنان باید در مورد نحوه استفاده و پر کردن صحیح فرم های وب آموزش ببینند. آموزش نحوه تکمیل فرم های دستی در دسترس است. برای ثبت علاقه خود لطفا از طریق ایمیل: goamltraining@police. govt. nz

گزینه 2 - بارگذاری پرونده XML از طریق وب GoAML

این گزینه به یک نهاد گزارشگر نیاز دارد تا بسته به محل نگهداری اطلاعات مورد نیاز ، راه حلی را تهیه کند که ممکن است چندین پایگاه داده را به هم پیوند دهد. سپس یک کاربر باید یک فایل XML معتبر (یا فایل ZIP حاوی چندین پرونده XML) را در رابطه با چندین معاملات بارگذاری کند.

لطفاً توجه داشته باشید: انتقال صندوق های بین المللی (IFTS) و معاملات بزرگ نقدی (LCT) باید در پرونده های جداگانه موجود باشد - یعنی یک پرونده XML می تواند حاوی چندین IFT باشد ، اما ترکیبی از IFT و LCT نیست).

اگر انتظار داشته باشند حجم بیشتری از معاملات داشته باشند ، این گزینه ممکن است برای یک نهاد گزارشگر مفید باشد ، و یا در حال حاضر سیستم هایی در دست داشته باشد که اطلاعات مورد نیاز PTR را با موفقیت ادغام کند.

گزینه 3-تجارت به تجارت (B2B) ارسال کاملاً خودکار

این گزینه یک نهاد گزارشگر را قادر می سازد PTR را به طور خودکار (به احتمال زیاد روزانه) به FIU ارسال کند.

مانند گزینه 2 ، بسته به محل نگهداری اطلاعات مورد نیاز ، نیاز به سرمایه گذاری اولیه توسط یک نهاد گزارشگر در تهیه راه حل دارد که چندین پایگاه داده را به هم پیوند می دهد.

هنگامی که راه حل B2B با موفقیت انجام شد ، هیچ مداخله کاربر دستی لازم نیست ، اما برای اطمینان از پردازش موفقیت آمیز گزارش ها ، باید یک روند نظارت اجرا شود.

معیارهای ارسال خودکار (بارگذاری XML یا B2B)

برای تهیه یک راه حل خودکار PTR ، نهادهای گزارشگر باید با دقت در نظر بگیرند که آیا:

اطلاعات مورد نیاز در حال حاضر توسط فرآیندها و سیستم های تجاری ضبط می شود ، و در کجا و چگونه اطلاعات ذخیره می شود.

اگر اطلاعات به صورت دستی یا به صورت کاغذ ضبط شود ، تولید یک فایل XML دشوار خواهد بود.

تهیه یک راه حل خودکار نیاز به تخصص فنی تخصصی دارد. اگر نهادهای گزارشگری تخصص فناوری اطلاعات را نداشته باشند (یا به آن دسترسی ندارند) ، تهیه یک راه حل خودکار چالش برانگیز خواهد بود.

نهادهای گزارش دهی ممکن است بخواهند در نظر بگیرند که با یک ارائه دهنده راه حل نرم افزار شخص ثالث برای تهیه یک راه حل خودکار برای ارسال PTR به FIU در نظر بگیرند.

ارسال خودکار PTR به FIU نیاز به سرمایه گذاری در فناوری و منابع برای تهیه ، نگهداری و به روزرسانی راه حل خودکار دارد. از طرف دیگر ، یک ارائه دهنده راه حل نرم افزار شخص ثالث ممکن است گزینه ای مناسب برای نهاد گزارش دهنده شما باشد. راه حل های خودکار ، چه در خانه توسعه یافته و چه توسط یک ارائه دهنده نرم افزار شخص ثالث ایجاد شده است ، به دلیل تغییر در نرم افزار ، قانون ، مقررات و دسترسی/کیفیت داده ها ، یک سرمایه گذاری مداوم است.

تهیه یک راه حل خودکار برای ارسال PTR به FIU به نهادهای گزارش دهی اجازه می دهد تا بسیاری از معاملات را به طور همزمان ارائه دهند. اگر یک نهاد گزارشگر انتظار نداشته باشد که حجم بالایی از معاملات را ارائه دهد ، ممکن است در سرمایه گذاری در یک راه حل خودکار فایده ای نداشته باشد.

گزارش های معامله تجویز شده

نهادهای گزارش دهی که قصد ارسال PTR را از طریق یک روش خودکار (بارگذاری XML یا ارسال B2B) دارند ، باید قبل از دسترسی به ارسال گزارش های خودکار در محیط تولید ، یک فرآیند آزمایش را با FIU انجام دهند.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد فرآیند آزمایش ، به سند راهنمای آزمون موجود از کتابخانه منابع در GoAML مراجعه کنید. برای دسترسی به کتابخانه منابع ، اشخاص گزارشگر ثبت شده باید به GoAML وارد شوند و روی نماد علامت سوال (؟) در نوار منو کلیک کنند.

آماده سازی برای تست

قبل از شروع آزمایش گزارش ها در محیط آزمایش GoAML پلیس نیوزیلند ، توصیه می کنیم ابتدا پرونده های نمونه را در ابتدا آزمایش کنند.

ما همچنین توصیه می کنیم که اشخاص گزارش دهنده با پر کردن فرم های وب آنلاین در محیط آزمایش ، گزارش را به صورت دستی تکمیل کنند ، سپس XML را پس از پردازش موفقیت آمیز بارگیری کنید. این امر به نهادهای گزارش دهنده اجازه می دهد تا یک پرونده XML سازگار با طرحواره را مشاهده کنند. روش دیگر می توان پرونده های مثال XML را توسط اشخاص گزارشگر ثبت شده از طریق ایمیل درخواست کرد: goamlconsult@police. govt. nz

تست گزارش های خودکار

سه مرحله اصلی فرآیند آزمایش برای ارسال خودکار PTR وجود دارد:

1. ارتباط موفقیت آمیز با محیط آزمایش پلیس NZ ؛
2. اعتبارسنجی موفقیت آمیز (در سطح طرحواره) پرونده ها. وت
3. تکمیل چندین بررسی فایل دستی با FIU.

آزمایش در محیط آزمایش پلیس NZ

نهادهای گزارش دهی باید پرونده ها و معاملات را که تمام سناریوهایی را که برای گزارش آنها لازم است ، آزمایش کنند (طبق قانون و مقررات).

برخی از سناریوهایی که ممکن است بخواهید آزمایش کنید عبارتند از:

• انتقال صندوق های بین المللی درونی
• انتقال صندوق های بین المللی خارجی
• سپرده های بزرگ نقدی
• برداشت های بزرگ پول نقد
• مبادلات ارزی

ما توصیه می کنیم که اشخاص گزارش دهنده از این مرحله آزمایش به عنوان فرصتی برای توسعه و نوشتن فرایندها و رویه ها برای پشتیبانی از ارسال PTR در محیط تولید استفاده کنند.

نکته مهم: داده های واقعی که می توانند یک فرد ، نهاد یا حساب را شناسایی کنند ، نباید در محیط آزمایش ارسال شوند. داده های آزمون باید نماینده داده های واقعی باشند ، اما به طور مناسب از بین بروند تا قابل شناسایی نباشد (به عنوان مثال نام مشتری را به "جین دو" و حساب به 123456789 تغییر دهید تا "dsjlkajhdsgf" و "0000").

بررسی فایل دستی

هنگامی که تعدادی از پرونده ها با موفقیت در برابر طرحواره در محیط آزمایش تأیید شدند ، نهادهای گزارش دهنده باید الگوی بررسی فایل PTR (موجود در سند راهنمای آزمون) را تکمیل کنند و آن را به goamlconsult@police. govt. nz ارسال کنند.

هدف از این بررسی ، کمک به FIU در درک زمینه در پشت معاملات است که نمایانگر مواردی است که در نهایت به سیستم تولید ارسال می شوند. این بررسی همچنین به FIU اجازه می دهد تا مناطقی را که ممکن است اطلاعات اجباری (طبق قانون لازم باشد) از بین برود ، شناسایی کند. پس از ارائه بازخورد در اولین بررسی پرونده ، نهاد گزارشگر باید بررسی های پرونده دیگری را ارسال کند تا زمانی که FIU به کیفیت ، صحت و رعایت گزارش های آزمون اطمینان نداشته باشد. پس از اتمام آزمایش ، FIU از طریق ایمیل به نهاد گزارش دهی اطلاع می دهد که آنها برای شروع ارسال گزارش های خودکار در محیط تولید تأیید شده اند.

لطفاً توجه داشته باشید: تکمیل موفقیت آمیز روند بررسی پرونده ، پیروی از نظارتی و قانونگذاری را تأیید نمی کند.

اسناد قانون و راهنمایی

AML/CFT ACT و راهنمایی PTR

اقدامات و مقررات مربوطه از وب سایت قانونگذاری NZ در دسترس است ، و شامل:

اسناد راهنمایی تولید شده توسط FIU شامل موارد زیر است:

(PDF 573KB) (PDF 290KB)

اسناد راهنمایی های اضافی برای گزارش های موجودات از کتابخانه منابع در GoAML در دسترس است. برای دسترسی به کتابخانه منابع ، کاربران ثبت شده GoAML نیاز به ورود به سیستم دارند و بر روی نماد علامت سوال (؟) از نوار کار کلیک می کنند.

به اطلاعات بیشتری نیاز دارید؟

منابع دیگر

مطمئن نیستید که آیا نیاز به ارسال PTR دارید؟به سرپرست بخش خود مراجعه کنید.

• دپارتمان امور داخلی (DIA) ایمیل |به وب سایت مراجعه کنید
• ایمیل مرجع مالی (FMA) ایمیل |به وب سایت مراجعه کنید
• بانک مرکزی نیوزیلند (RBNZ) ایمیل |به وب سایت مراجعه کنید

هنوز به اطلاعات بیشتری نیاز دارید؟

• به سند سؤالات متداول PTR ما مراجعه کنید (PDF 327KB)

سؤالات و پاسخ های موجود در این سند توسط FIU ، وزارت دادگستری و سه سرپرست بخش (DIA ، FMA و RBNZ) به طور مشترک تعیین شده است.

اگر هنوز قادر به یافتن پاسخی برای سوال خود نیستید ، لطفاً به ما ایمیل بزنید.