صندوق های متقابل: چه تفاوت است?

در حال مبادله وجوه و صندوق های متقابل همان چیزی? نه دقیقا. در اینجا برخی از موارد کلیدی وجود دارد که هر سرمایه گذار مبتدی باید در مورد این سرمایه گذاری های محبوب بداند.

هنگامی که شما فقط با شروع کردن به عنوان یک سرمایه گذار, بسیاری از کلمات اختصاری وجود دارد, انواع حساب و سرمایه گذاری برای یادگیری, می تواند مانند یک بازی کارناوال ضربت سخت زدن یک مول احساس: شما در یادگیری یک چیز جدید تنها به دو سوال بیشتر مطرح می شوند. یک موضوع که اغلب برای سرمایه گذاران جدید و تازه کار ظاهر می شود? تفاوت بین صندوق های سرمایه گذاری (صندوق های مبادله ای) و صندوق های متقابل.

خوشبختانه تفاوت این دو نوع محصول محبوب سرمایه گذاری را می توان توضیح داد. و رک و پوست کنده, هر دو نوع از محصولات می تواند کمک به شما در رسیدن به اهداف سرمایه گذاری خود را. قطعا یک بازنشستگی راحت, پرداخت برای یک خانه و یا یک رنو جدید نرم و صاف یک جایزه مفید تر از گرفتگی بزرگ است. پس بیایید پتک را کنار بگذاریم و یک لحظه به بررسی برخی از شباهتها و تفاوتهای کلیدی بین صندوقهای سرمایهگذاری مشترک و برخی از دلایل انتخاب سرمایهگذاران بپردازیم.

صندوقها و صندوق های متقابل چیست?

این دو نوع محصول سرمایه گذاری هستند که شباهت های زیادی با هم دارند. صندوقها و صندوقهای سرمایهگذاری مشترک راهی را برای سرمایهگذاران فراهم میکنند تا پول را به صندوقی تبدیل کنند که در مجموعهای از سهام یا اوراق قرضه یا سایر داراییها سرمایهگذاری میکند. در عوض, سرمایه گذاران دریافت سهم که استخر سرمایه گذاری, در قالب واحد(بازدید کنندگان) از صندوق و یا صندوق سرمایه گذاری. هر دو نوع محصول بین سرمایه گذاران بسیار محبوب هستند. موسسه صندوق های سرمایه گذاری کانادا گزارش سالانه فروش صندوق های سرمایه گذاری و صندوق های سرمایه گذاری کانادا را منتشر می کند و کانادایی ها در پایان سال 2021 در مجموع 2.08 تریلیون دلار در صندوق های سرمایه گذاری سرمایه گذاری کرده اند و 347 میلیارد دلار در صندوق های سرمایه گذاری سرمایه گذاری کرده اند. در طول دهه گذشته, ارزش دارایی های صندوق کانادا بیش از رشد 2.5 برابر — از طریق ترکیبی از هر دو فروش جدید و رشد بازار. برای صندوقها, ارزش کل کانادا رشد بیش از 8 بار, از طریق فروش جدید و رشد بازار. در اینجا برخی از راه های دیگر صندوقها و صندوق های متقابل مشابه هستند:

• هر دو می توانند در داخل یک حساب پس انداز بدون مالیات یا یک حساب پس انداز بازنشستگی ثبت شده نگهداری شوند . حساب های غیر ثبت نام بیش از حد. با مشارکت منظم در سرمایه گذاری های خود در این حساب ها می توانید از مزایای مرکب برای رشد ثروت خود استفاده کنید.
• هر دو می توانند تنوع فوری را به نمونه کارها اضافه کنند. وجوه اغلب برگزاری یک طیف از سرمایه گذاری, به عنوان مخالف به یک سهام و یا امنیت, که باعث کاهش خطر که یک سرمایه گذاری تنها می تواند مخزن استراتژی سرمایه گذاری کل خود را.
• هر دو تغییراتی را برای مطابقت با مشخصات ریسک شما پیشنهاد می دهند. شرکت هایی که صندوق های سرمایه گذاری مشترک و صندوق های سرمایه گذاری مشترک را جمع و مدیریت می کنند می توانند بودجه را برای نگهداری ترکیبی سنگین تر از سهام و اوراق بهادار با ریسک بالاتر برای سرمایه گذاران تهاجمی تر یا ترکیبی بیشتر از سرمایه گذاری های کم خطر مانند اوراق قرضه و پول نقد برای سرمایه گذاران محافظه کار تر تنظیم کنند.

در نهایت صندوقها و صندوقهای سرمایهگذاری مشترک میتوانند به دو روش بسیار مشابه برای سرمایهگذاران پول دربیاورند. اولین مورد از سود سرمایه است که افزایش ارزش دارایی خود سرمایه گذاری ها است. دیگر از توزیع است. بسته به صندوق شما را انتخاب کنید, شما ممکن است توزیع سالانه سود سهام از, علاقه, و یا درامد دیگر از سرمایه گذاری. ما در اینجا در این مورد صحبت نخواهیم کرد. در حال حاضر, اجازه دهید نگاهی به برخی از راه های عمده صندوقها و صندوق های متقابل متفاوت.

صندوق های سرمایه گذاری و صندوق های سرمایه گذاری مشترک در زمان های مختلف خریداری و فروخته می شوند

یکی از راه های تفاوت صندوق های سرمایه گذاری مشترک این است که چگونه قیمت و فروش می شوند. تجارت صندوقها در زمان واقعی در بورس (مانند بورس اوراق بهادار تورنتو) و می تواند در هر زمان در طول روز معاملاتی از طریق هر حساب کارگزاری خریداری شده است. در مقابل سفارشات صندوق های متقابل در طول روز توسط تامین کننده صندوق جمع می شوند و تنها یک بار و در پایان روز بر اساس قیمت های بسته بازار اجرا می شوند.

صندوق های سرمایه گذاری و صندوق های سرمایه گذاری هزینه های مختلفی را باید در نظر گرفت

یکی دیگر از راه صندوقها و صندوق های متقابل متفاوت در هزینه های مدیریت و هزینه های عملیاتی خود هستند. شما این هزینه ها را مستقیما پرداخت نمی کنید و توسط خود صندوق پرداخت می شود و به صورت درصدی از ارزش کل صندوق بیان می شود (می تواند طیف وسیعی از کمتر از 1 تا بیش از 3 درصد باشد). نسبت هزینه مدیریت اغلب برای صندوقهای سرمایهگذاری پایینتر است زیرا بسیاری از صندوقها "بهطور فعال مدیریت نمیشوند" به این معنی است که سرمایهگذاریهای بنیادیشان براساس چشمانداز مدیر یا ارزیابی این اوراق انتخاب نمیشوند بلکه در عوض به گونهای انتخاب میشوند که بهترین معیار مانند اس اند پی 500 یا شاخص اس.پی. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای. ای.

مر برای صندوق همچنین ممکن است شامل چیزی به نام کمیسیون انتهایی, پرداخت هر سال به شرکت مشاور خود را برای پوشش هزینه خدمات شما را از یک مشاور دریافت.

از جون 1, 2022, مدیران اوراق بهادار کانادا حکم داده اند که کمیسیون انتهایی ممکن است دیگر در فروش صندوق های متقابل و صندوق های سرمایه گذاری در حساب های خود به کارگردانی شامل. صندوق های سرمایه گذاری مشترک و صندوق های سرمایه گذاری که به اصطلاح هزینه های تریلر دارند دیگر با استفاده از حساب کارگزاری در دسترس سرمایه گذاران خودگردان (سرمایه گذاران خود) نیستند.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک در ارزش خالص دارایی های خود (علامت), در حالی که صندوقها تجارت در قیمت بازار غالب در زمان اعدام. این قیمت ممکن است کمی بالاتر یا پایین تر از منو زمینه ای و باید به کل هزینه مالکیت صندوق پستی میان. سایر هزینه های صندوق بازرگانی شامل کمیسیون تجارت اسپرد و هزینه داشتن حساب کارگزاری.

چرا مردم سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری را انتخاب می کنند

دلایل مختلفی وجود دارد که سرمایه گذاران می توانند برای رسیدن به اهداف سرمایه گذاری خود در صندوقها سرمایه گذاری کنند. زیرا صندوق های سرمایه گذاری در طول روز در صرافی خریداری و فروخته می شوند و انعطاف پذیری زیادی را برای سرمایه گذاران فراهم می کنند و برای کسانی که از مدیریت سرمایه گذاری های خود لذت می برند بسیار مناسب است. در اینجا چند دلیل دیگر وجود دارد که برخی از سرمایه گذاران صندوقها را انتخاب می کنند:

• صندوقها می تواند یک راه خوب برای اضافه کردن تنوع به نمونه کارها
• قیمت صندوقها دقیقه به دقیقه تغییر میکند و برای معامله گران روزانه و همچنین سرمایهگذاران بلندمدت مناسب است
• صندوق های سرمایه گذاری معمولا هزینه های کمتری دارند و حداقل سرمایه گذاری ندارند و این باعث می شود که جایگزین کم هزینه ای برای بسیاری از اوراق بهادار باشد. با این حال سرمایه گذاران باید مراقب کمیسیون های معاملاتی و هزینه های معاملاتی باشند (اسپردهای پیشنهادی) که ممکن است ناشی از معاملات مکرر صندوق های سرمایه گذاری باشد و به طور بالقوه می تواند بازده را از بین ببرد.
• صندوقها تمایل به در افشای منابع خود را شفاف تر. بسیاری از صادرکنندگان صندوق های سرمایه گذاری لیست کاملی از دارایی های اساسی را در وب سایت خود تهیه می کنند.

چرا مردم سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری را انتخاب می کنند

همچنین دلایل متعددی وجود دارد که سرمایه گذاران ممکن است سرمایه گذاری در صندوق های متقابل را برای کمک به رسیدن به اهداف سرمایه گذاری خود انتخاب کنند. یکی از دلایل اصلی این است که این روش ها می توانند به صورت عملی مدیریت شوند به خصوص اگر با یک مشاور کار می کنید. در اینجا چند دلیل دیگر وجود دارد که سرمایه گذاران صندوق های سرمایه گذاری مشترک را انتخاب می کنند:

• صندوق های متقابل اغلب برای سرمایه گذاران بلند مدت طراحی شده و ساختار هزینه خود را (که ممکن است شامل هزینه رستگاری اولیه) بیشتر سرمایه گذاران را تشویق می کند به سرمایه گذاری باقی بماند, حتی در شرایط چالش برانگیز بازار.
• صندوق های متقابل ممکن است به خوبی مناسب برای افرادی که ترجیح می دهند نمونه کارها خود را به حرفه ای مدیریت می شود
• صندوق های سرمایه گذاری مشترک را می توان به راحتی در یک برنامه مشارکت خودکار تنظیم و فراموش کرد

در نهایت اینکه شما تصمیم به سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری یا صندوقهای سرمایهگذاری مشترک — یا هر دو — به خود و سبک سرمایهگذاری شما بستگی دارد. صندوقهای سرمایهگذاری مشترک و صندوقهای سرمایهگذاری مشترک میتوانند بخش موثری از هر سبدی باشند چه روزانه معامله کنید و چه استراتژی خرید و نگهداری بلندمدت را اجرا کنید.