تجارت ارزهای خارجی آسان است - راهی آسان برای از دست دادن پول

دوروتی اوما پس از دیدن یک تلویزیون تلویزیونی که به عنوان راهی برای کسب درآمد اضافی از آن استفاده می کند ، تجارت ارزهای خارجی را آغاز کرد ، چیزی که او می توانست به عنوان یک مادر مجرد که سه فرزند خود را پرورش می دهد ، استفاده کند.

اوما ، 52 ساله ، مدیر با گراند پریری ، تگزاس ، اداره پلیس گفت: "تبلیغات باعث شد من فکر کنم ،" این آسان است ".

OUMA از کارت اعتباری خود برای تأمین اعتبار یک حساب کاربری با یک کارگزار ارز آنلاین استفاده کرد. وی گفت ، طی چند هفته تعویض دلار برای ین و یورو ، 3000 دلار پول وام گرفته شده وی از بین رفته است.

وی گفت: "حتی اگر برای مدتی درآمد کسب کنید ، در نهایت فقط از دست می دهید."

به گفته کارشناسان امور مالی شخصی ، OUMA دو اشتباه انجام داد: سرمایه گذاری بر روی اعتبار و تلاش برای ایجاد یک دست و پا زدن با پیش بینی تغییر در نرخ ارز ، چیزی که به بهترین وجه برای متخصصان باقی مانده است. اما او شرکت زیادی دارد.

تخمین زده می شود 615،000 آمریکایی در تجارت ارزهای خارجی در حال غرق شدن هستند ، که توسط تبلیغات دو کارگزار بزرگ ایالات متحده ، FXCM Inc. و به دست آوردن سرمایه Holdings ، هر دو مستقر در نیویورک ، تشویق می شوند.

ترکیبی ، FXCM و Gain حدود 260،000 حساب دارند ، یک سوم از آنها در ایالات متحده آمریکا

این مشتریان در حال از دست دادن پول به روش دیدنی هستند.

در FXCM ، براساس افشای تازه مورد نیاز کمیسیون معاملات آتی کالا ، 75 تا 77 درصد از مشتریان در هر سه ماه گذشته پول خود را از دست داده اند. در Gain ، که از طریق https://www. forex. com فعالیت می کند ، با توجه به تشکیل پرونده ، تعداد مشتریان غیر سودآور بین 72 تا 79 درصد در هر سه ماهه در سال گذشته قرار گرفته است.

بسیاری از اهرم ها ، گردش مالی زیادی

به نظر می رسد که این آمار به اندازه کافی ترسناک نبوده است ، قوانین تجارت ارز به سرمایه گذاران امکان می دهد هر دلار را که با نسبت 50 به 1 شرط می بندند ، بهره ببرند. این به آنها اجازه می دهد تا پولی را که ندارند شرط بندی کنند - تاکتیکی که می تواند سود را افزایش دهد اما ضرر و زیان را نیز داشته باشد.

این خسارات باعث شده است که دعاوی اخیر و نظارت نظارتی داشته باشد - اما رشد سریع این صنعت را که به سختی یک دهه پیش وجود داشته است ، متوقف نکرده است. GAIN و FXCM در ماه دسامبر گذشته در بورس اوراق بهادار نیویورک به بازار عرضه شدند.

مدیران با هر دو شرکت می گویند که آنها به سادگی مجرای افرادی را که می خواهند ارز تجارت کنند فراهم می کنند و به مشتریان افشای کامل این خطر داده می شود.

درو NIV ، مدیر اجرایی FXCM ، در مصاحبه ای اذعان کرد: "اکثریت مردم امروز به صورت سه ماهه خوب عمل نمی کنند.""آموزش های زیادی وجود دارد که نشان می دهد ،" چگونه این کار را به درستی انجام دهیم. "... آیا بیشتر مردم به توصیه ها توجه می کنند؟هیچ البته نه."

با این حال، کارشناسان تجارت استدلال می‌کنند که شرکت‌ها از تبلیغات تهاجمی برای جذب سرمایه‌گذاران بی‌تجربه به بازاری غیرمعمول استفاده می‌کنند.

لری هریس، پروفسور USC و اقتصاددان ارشد سابق کمیسیون بورس و اوراق بهادار، گفت: «مدل تجاری برای معاملات فارکس سوزاندن مشتری و سپس یافتن مشتری دیگر است.

آمار خود FXCM نشان می دهد که گردش مالی مشتری آن حدود چهار برابر بیشتر از یک کارگزار خرده فروشی عادی است. Gain آمار گردش مالی را منتشر نمی کند، اما پرونده های اوراق بهادار آن نشان می دهد که اکثر مشتریان آن در پایان سال گذشته با مشتریانی که با آن شروع کرده بود متفاوت بودند، و همچنین نشان دهنده گردش مالی بالا است.

"در رحمت فروشنده"

کارشناسان می گویند ساختار غیرمعمول بازار ارز، شکست دادن خانه را برای آماتورها سخت می کند.

در مورد سهام، کارگزاری‌ها معمولاً سفارش‌های مشتری را می‌فرستند تا در یک بورس مستقل اجرا شوند و برای هر معامله کمیسیون مشخصی دریافت می‌کنند، فرقی نمی‌کند مشتری برنده شود یا ببازد.

در بازارهای ارز خارجی اینطور نیست. از آنجایی که صرافی متمرکز وجود ندارد، کارگزاران باید سفارشات مشتری را خودشان تکمیل کنند. این به آنها امکان می دهد از دو طریق پول در بیاورند.

اولین مورد با خرید یک ارز با یک قیمت و فروش آن به قیمت بالاتر است - به اصطلاح اسپرد بین این دو را خالص کنید. برخلاف پورسانت های تعیین شده ای که کارگزاران بورس دریافت می کنند، این اسپردها را می توان در هر سطحی که کارگزار ارز انتخاب کند تعیین کرد.

دومین راه کسب درآمد دلال‌ها این است که در طرف مقابل هر معامله مشتری بنشینند، مانند یک فروشنده بلک جک که روبروی یک قمارباز نشسته است.

به عنوان مثال، فرض کنید یک مشتری 10000 یورو را به قیمت 1. 45 دلار خریداری می کند و آنها را با قیمت 1. 50 دلار به کارگزار می فروشد. این باعث می شود مشتری سود 500 دلاری داشته باشد و فروشنده ارز 500 دلار ضرر خواهد کرد.

با این حال، معمولاً این مشتریان هستند که در این معاملات ضرر می کنند، علیرغم اظهارات افشای الزامی که به سرمایه گذاران هشدار می دهد: "فروشنده شما شریک تجاری شما است، که تضاد مستقیم منافع است."

طبق داده‌های مالی شرکت، سود در نهایت از هر معامله‌گر فعالی که در سال گذشته داشت، به طور متوسط 2913 دلار به دست آورد، اگرچه میانگین حساب مشتری فقط شامل 3000 دلار بود.

FXCM برای هر معامله گر فعال 2641 دلار درآمد داشت، در حالی که میانگین مشتری 3658 دلار بود.

هنگامی که معاملات ارزی در دهه 1970 انجام شد ، فقط در دسترس بانک ها و موسسات بود. در نتیجه ، تنظیم کننده ها به بانکها اجازه دادند تا به جای نوع مبادله تنظیم شده که برای سهام ، معاملات آتی و کالاها استاندارد بود ، ارزهای خود را مبادله کنند.

در دهه 1990 ، تعدادی از شرکت های پرواز به شب ، بدون هیچ نظارت نظارتی ، تجارت ارزهای سرمایه گذاران آماتور را آغاز کردند.

فناوری تجارت آنلاین منفجر شد و در سال 2000 کنگره کارگزاران ارز را تحت نظر CFTC قرار داد. اما هنوز هیچ مبادله ای شفاف برای ارزها وجود ندارد ، بنابراین کارگزاران نیز به عنوان نمایندگی برای مشتریان خود خدمت می کنند. فقدان مبادله ، که در آن داده ها در مورد قیمت ها و معاملات ذخیره می شود ، همچنین تعیین اینکه آیا قیمت مناسبی از فروشنده خود دریافت می کنند ، برای مشتریان نیز سخت تر می شود.

مایکل گرینبرگر ، استاد دانشگاه مریلند و رئیس سابق تجارت و رئیس سابق تجارت و رئیس سابق تجارت و گفت: "هنگامی که شما کارهایی را انجام داده اید که از مبادله خارج شده اید ، تقریباً به رحمت فروشنده می پردازید - به شما می گوید قیمت چیست و به شما می گوید که چه چیزی مدیون هستید."بازارهای CFTC."هرکسی که به آن اهمیت می دادم - می گویم ،" از این دور بمانید. "

یک بازار مات با کلاهبرداری همراه است

ساختار غیرمعمول بازار آن را به یک هدف محبوب برای کلاهبرداری آشکار تبدیل کرده است. در یک کلاهبرداری معمولی ، مشتریان توسط تبلیغات وعده بازده های بزرگ جذب می شوند ، اما پس از ورود سپرده ها ، شرکت از بین می رود.

گری ژنسلر ، رئیس CFTC اخیراً گفت که این "بزرگترین منطقه کلاهبرداری خرده فروشی" است که آژانس وی نظارت دارد.

آژانس جنسلر سعی کرده است با مجموعه ای از قوانین مربوط به معاملات ارزی که در اکتبر گذشته به اجرا در آمد ، مشکلات را دوباره به وجود آورد. اینها نیاز به کارگزاران شفاف تر داشتند اما راه اندازی اساسی بازار را تغییر ندادند.

CFTC بیشتر مسئولیت های نظارتی خود را به آینده ملی Assn ، آژانس تأسیس شده توسط کنگره که توسط خود کارگزاران تأمین می شود ، واگذار کرده است.

سخنگوی NFA ، لری دیکمن گفت: گروه وی در تلاش است نظارت فعال تری انجام دهد ، اما وی گفت که NFA کار دشواری دارد. وی گفت: "این به اندازه سایر بازارهای تجاری شفاف نیست".

با این وجود ، NFA در اکتبر گذشته 459،000 دلار پس از صدور شکایتی که شرح آن را به عنوان شیوه های سوءاستفاده "که سود آن را به ضرر مشتریان خود می رساند" به دست آورد.

شکایت NFA ادعا کرد که Gain برنامه معاملاتی خود را طوری تنظیم کرده است که معاملات خاصی را زمانی که به نفع Gain انجام می‌دهند اجازه دهد، در حالی که معاملات مشابه را زمانی که به نفع مشتری انجام می‌دهند، مجاز نمی‌داند، که در طول یک بازه زمانی سه ماهه در سال 2009، 169, 502 دلار برای مشتریان هزینه داشت.

NFA همچنین ادعا کرد که یک روش سود دیگر باعث از دست دادن 425000 دلار مشتری در طول سه روز شده است.

مدیر عامل Gain، گلن استیونز، گفت که تنظیمات تنها بر بخش کوچکی از معاملات مشتریان تأثیر می‌گذارد و از آن زمان به‌سرعت اصلاح و تغییر کردند.

FXCM با ایجاد سیستمی که به گفته خودش تضاد منافع را از بین می‌برد، سعی کرده خود را از Gain و اکثر کارگزاران دیگر متمایز کند. FXCM هنوز هم همیشه طرف دیگر معامله مشتری است، اما این شرکت می‌گوید که معاملات را تنها در صورتی انجام می‌دهد که بتواند فوراً آنها را به بانک‌های خارجی منتقل کند تا FXCM از ضرر مشتریان خود سود نبرد.

Niv گفت: «بیشتر مردم احساس می‌کردند که بازار نسبت به [سهام] منصفانه‌تر است - و این یک مشاهده منصفانه است، از نظر تاریخی، مطمئناً.»"به همین دلیل است که ما در تلاش هستیم تا عمومی شویم و از بسته متمایز شویم."

با این حال، FXCM با بسیاری از شکایات مشابه با Gain روبرو شده است، از جمله در یک شکایت در دادگاه فدرال در نیویورک در ماه فوریه توسط مردی از اوکلاهاما که ادعا می کند بیش از 150000 دلار از دست داده است.

FXCM "پلتفرمی مبتنی بر فریب و حیله را اجرا می کند که به طور سیستماتیک حساب های مشتریان را غارت می کند" و از آن برای گرفتن "صدها میلیون دلار از صدها هزار مشتری ناآگاه" استفاده کرده است. وضعیت

نیو گفت این کت و شلوار نوعی "اخاذی" و "ساختگی مطلق" است.

گذشته از نگرانی‌ها در مورد تقلب، کارشناسان بازار هشدار می‌دهند که قوانین غیرعادی بازی ارز خارجی، آن را به یک استراتژی سرمایه‌گذاری نامناسب برای هر کسی که نمی‌تواند هزینه از دست دادن پول را تحمل کند، تبدیل می‌کند.

نسبت اهرم 50 به 1 چند سال پیش توسط CFTC از 100 به 1 کاهش یافت، اما هنوز 25 برابر بیشتر از اهرمی است که معامله گران خرده فروشی مجاز به استفاده از آن هستند و چندین برابر بیشتر از آنچه اکثر معامله گران حرفه ای ارز دارند. استخدام کردن

اسوات داموداران، استاد مالی در دانشگاه نیویورک می‌گوید: «وقتی اوضاع تغییر می‌کند، سقوط ناگهانی از صخره است.

هیچ محدودیتی برای اینکه چه کسی می تواند شرط بندی کند وجود ندارد

در نهایت، در حالی که برخی از انواع سرمایه گذاری های مخاطره آمیز، مانند صندوق های تامینی، به سرمایه گذاران به اصطلاح پیچیده محدود می شود، هیچ محدودیتی برای اینکه چه کسی می تواند در تجارت ارز خارجی شرکت کند وجود ندارد.

FXCM به مشتریان این امکان را می دهد که تجارت را با حداقل 50 دلار شروع کنند و تبلیغات آن افراد تازه کار را هدف قرار می دهد - بنر اخیر در وب سایت CNBC می گوید: "معامله با یورو می تواند آسان باشد! ببینید چگونه با یک حساب تمرینی رایگان.”

هر دو شرکت حساب‌های عملی را ارائه می‌کنند که به مشتریان کمک می‌کنند تا نحوه عملکرد معاملات ارز خارجی را یاد بگیرند، اما این حساب‌های عملی تحت قوانین ساده‌تری نسبت به حساب‌های واقعی عمل می‌کنند.

در یک تلاش بازاریابی دیگر، Gain و FXCM برای حمایت مالی از یک برنامه هفتگی در CNBC در مورد ارز خارجی، که در 25 فوریه شروع به کار کرد، همکاری کردند. مواد بازاریابی برای این نمایش گفت: "اکنون، بیش از هر زمان دیگری، ارزها به عنوان سلاح منتخب سرمایه گذاران روزمره در نبرد برای به دست آوردن برتری ظاهر می شوند."

یکی از سخنگویان CNBC به سلب مسئولیت استانداردی که همراه با برنامه اجرا می شود اشاره کرد و خاطرنشان کرد که این شبکه در بین هر شبکه کابلی ثروتمندترین و تحصیل کرده ترین بینندگان را دارد.

اوما، زن تگزاسی که 3000 دلار از دست داد، پس از دیدن یک آگهی در جریان یک برنامه خبری محلی شروع به معامله کرد. او گفت که زمانی که با FXCM معامله می‌کرد، هر زمان که سود می‌برد، تعدادی از مشکلات ایجاد می‌شد که منجر به زیان‌های بزرگ ناگهانی می‌شد.

اوما گفت: «آنها همیشه ترفندهایی برای گرفتن پول من داشتند.

FXCM گفت که در مورد مشتریان فردی اظهار نظر نمی کند. با این حال، پس از تماس The Times با شرکت، Ouma گفت که FXCM با او تماس گرفته و پیشنهاد بازپرداخت زیان های خود را داده است.

البته برای برخی افراد، ریسک بخشی از هیجان است.

جف گودوین، یک کارآفرین اینترنتی 23 ساله در نیوهمپشایر، گفت که پس از چند سال از دست دادن پول در بازار، اخیراً استراتژی را پیدا کرده است که سود ثابتی را به همراه داشته است. اما پتانسیل ضررهای بزرگ چیزی است که آن را سرگرم کننده می کند.