"ترکیب" می تواند تأثیر چشمگیری در بازده داشته باشد. ما تفاوت آن را برای بازار سهام اصلی برجسته می کنیم.
"ترکیب" می تواند تأثیر چشمگیری در بازده داشته باشد. ما تفاوت آن را برای بازار سهام اصلی برجسته می کنیم.
سرمایه گذاری مجدد سود سهام یکی از قدرتمندترین ابزارهای موجود برای افزایش بازده با گذشت زمان است. سرمایه گذاران در جهان MSCI مطمئناً در طی 25 سال گذشته متوجه تفاوت می شدند.
به عنوان مثال ، اگر شما در تاریخ 01 ژانویه 1993 در جهان MSCI 1000 دلار سرمایه گذاری کرده اید ، رشد سرمایه می توانست 3،231 دلار بازگردد (تا 7 مارس 2018). سالانه ، این میزان رشد 5. 9 ٪ است.
اما این تصویر دوباره یک بار سود سهام تغییر می کند ، پرداخت های منظم توسط شرکت ها به سهامداران خود و اثرات معجزه آسا "ترکیب" گنجانده شده است.
با سرمایه گذاری مجدد تمام سود سهام ، همان سرمایه گذاری 1000 دلاری در جهان MSCI بازده مفهومی 6،416 دلار را به همراه داشت ، که نشان دهنده رشد سالانه 8. 3 ٪ است.
از نظر درصد ، این تفاوت بین رشد پول شما 323 ٪ است ، بدون اینکه سود سهام دوباره سرمایه گذاری شود ، یا 640 ٪ با سود سهام سرمایه گذاری مجدد ، تقریباً دو برابر بیشتر.
دلیل این تفاوت واضح در بازده ، اثر مرکب است ، جایی که بازده خود را در بازده خود کسب می کنید. این می تواند با گذشت زمان گلوله برفی باشد تا بسیار بیشتر از آنچه انتظار دارید تولید شود.
نمودار زیر نشان دهنده تأثیر سرمایه گذاری مجدد سود سهام در سرمایه گذاری شما با گذشت زمان است. با شروع در همان پایه ، سرمایه گذاری در شاخص کل بازده با گذشت سالها سریعتر رشد می کند.
قدرت سرمایه گذاری مجدد سود سهام: فهرست جهانی MSCI
لطفاً به یاد داشته باشید که عملکرد گذشته راهنمایی برای عملکرد آینده نیست و ممکن است تکرار نشود. ارزش سرمایه گذاری و درآمد حاصل از آنها ممکن است پایین بیاید و همچنین سرمایه گذاران ممکن است مبلغی را که در ابتدا سرمایه گذاری شده اند ، بازگردانند. منبع: شرودرز. داده های تامسون رویترز برای جهان MSCI و بازده کل جهان MSCI (از جمله سود سهام) به دلار آمریکا در تاریخ 07 مارس 2018 صحیح است.
همین داستان در 25 سال گذشته در بسیاری از بازار سهام تکرار شده است.
همانطور که در جدول زیر نشان داده شده است ، اگر در FTSE 100 سرمایه گذاری کرده اید ، می توانستید با سرمایه گذاری مجدد سود سهام ، بازده خود را دو برابر کنید. در چین سرمایه گذاری مجدد سود سهام ممکن است تفاوت بین سود و ضرر باشد.
در صورت سرمایه گذاری مجدد سود سهام ، هر شاخص بیشتر برمی گردد.
به طور کلی ، متوسط رشد سالانه در هشت بازار بدون سرمایه گذاری مجدد سود سهام 4. 3 ٪ بود. از جمله سرمایه گذاری مجدد سود سهام به طور متوسط به 7. 1 ٪ افزایش یافته است.
با این حال ، بازده برای هر شاخص نسبت به سال گذشته به همان روشی که شاخص جهانی MSCI که در نمودار بالا نشان داده شده است ، نوسان کرده است. سرمایه گذاری Stockmarket دارای درجه بالایی از ریسک است و عملکرد گذشته هیچ راهنمایی برای عملکرد آینده نیست و ممکن است تکرار نشود.
| فهرست مطالب | بازده سالانه به استثنای سود سهام | بازده سالانه از جمله سرمایه گذاری مجدد سود سهام |
|---|---|---|
| Hang Seng (هنگ کنگ) | 7. 0 ٪ | 10. 7 ٪ |
| S& P 500 (ایالات متحده) | 7. 5 ٪ | 9. 7 ٪ |
| دنیای MSCI | 5. 9 ٪ | 8. 3 ٪ |
| MSCI بازارهای نوظهور | 5. 3 ٪ | 8. 0 ٪ |
| FTSE 100 (انگلستان) | 4. 1 ٪ | 7. 8 ٪ |
| CAC 40 (فرانسه) | 4. 3 ٪ | 7. 6 ٪ |
| MSCI ژاپن | 1. 3 ٪ | 2. 8 ٪ |
| MSCI چین | -0. 5 ٪ | 2. 0 ٪ |
لطفاً به یاد داشته باشید که عملکرد گذشته راهنمایی برای عملکرد آینده نیست و ممکن است تکرار نشود. ارزش سرمایه گذاری و درآمد حاصل از آنها ممکن است پایین بیاید و همچنین سرمایه گذاران ممکن است مبلغی را که در ابتدا سرمایه گذاری شده اند ، بازگردانند.
منبع: شرودرز. داده های تامسون رویترز در تاریخ 07 مارس 2018 صحیح است. بازده بر اساس ارز محلی.
اهمیت سود سهام در سن پایین نرخ
نرخ بهره پایین ، بخشی از اقدامات انجام شده توسط بانکهای مرکزی برای احیای پرچم گذاری اقتصادهای غربی به دنبال بحران مالی جهانی ، بازده را بر روی منابع سنتی بیشتر درآمد مانند اوراق قرضه دولتی (GILTS) و حساب پس انداز کاهش داده است.
نرخ بهره و بازده اوراق قرضه دولتی ، در بیشتر جهان توسعه یافته در نزدیکی پایین ترین سطح تاریخی است.
به عنوان مثال ، براساس داده های تامسون رویترز ، بازده بدهی 10 ساله معیار دولت در انگلیس ، آلمان و ژاپن به ترتیب 1. 54 ٪ ، 0. 67 ٪ و 0. 03 ٪ است. بازده بدهی دولت ایالات متحده با 2. 88 ٪ کمی بیشتر است.
اما این را با 25 سال پیش مقایسه کنید ، نقطه شروع داده های سود سهام ما ، و کاملاً متفاوت است: هر چهار اوراق قرضه در سال 1993 بیش از 4. 5 ٪ داشتند.
در مقایسه ، سود سهام در FTSE 100 اکنون 4. 1 ٪ است. در ایالات متحده 3 ٪ و در ژاپن 2 ٪ است. به همین دلیل است که سرمایه گذاران گرسنه درآمدی توجه خود را به سود سهام بورس سهام جلب کرده اند.
نمودار زیر نشان می دهد که بازده اوراق قرضه دولت جهانی طی 25 سال گذشته است.
اگر در تاریخ 01 ژانویه 1993 در اوراق قرضه دولتی 1000 دلار سرمایه گذاری کرده اید ، همانطور که توسط شاخص کل بازده دولت جهانی BOFAML (از جمله پرداخت بهره) اندازه گیری شده است ، رشد سرمایه می تواند بازده مفهومی 2548 دلار (تا 7 مارس 2018) ایجاد کند. سالانه ، این میزان رشد 5. 1 ٪ است.
قدرت سرمایه گذاری مجدد سود سهام: شاخص دولت جهانی Bofaml
منبع: شرودرز. داده های تامسون رویترز برای شاخص دولت جهانی BOFAML - شاخص بازده کل در تاریخ 14 مارس 2018 صحیح است. این شاخص عملکرد بدهی عمومی صادرکنندگان حاکمیت درجه سرمایه گذاری را دنبال می کند ، در بازار داخلی و ارز خود صادر و نامیده می شود. این یک اندازه گیری با ارزش بازار از این اوراق است.
لطفاً به یاد داشته باشید که عملکرد گذشته راهنمایی برای عملکرد آینده نیست و ممکن است تکرار نشود. ارزش سرمایه گذاری و درآمد حاصل از آنها ممکن است پایین بیاید و همچنین سرمایه گذاران ممکن است مبلغی را که در ابتدا سرمایه گذاری شده اند ، بازگردانند.
چرا سرمایه گذاری مجدد سود سهام می تواند مؤثر باشد؟
هنگام خرید سهم ، سرمایه گذاران می توانند نحوه دریافت سود سهام آینده را انتخاب کنند. آنها می توانند دریافت پول نقد ، که به آن درآمد گفته می شود ، یا از این پول برای خرید بیشتر سهام شرکت استفاده می کنند.
سرمایه گذاران باید برای خرید مجدد سهام بیشتر انتخاب کنند تا شروع یک فرآیند آلبرت انیشتین را "هشتمین شگفتی جهان" بنام: اثر معجزه آسا.
علاقه مرکب ، به عبارت ساده ، علاقه به بهره است و می تواند به یک سرمایه گذاری با سرعت بیشتری کمک کند. با سرمایه گذاری مجدد سود سهام ، به سهام خود این امکان را می دهید که در آینده سود سهام بیشتری کسب کند.
البته ، ارزش ترکیب با گذشت زمان افزایش می یابد و ارزش سهامداران را تسریع می کند ، به ویژه هنگامی که قیمت سهم افزایش می یابد.
مراقب تله سود سهام باشید
مهم است که به یاد داشته باشید شرکت ها مجبور به پرداخت سود سهام نیستند و سود سهام در هر زمان قابل کاهش یا لغو است.
برخی از شرکت ها حتی برای پرداخت سود سهام ، وام می گیرند تا سرمایه گذاران را خوشحال کنند. این همیشه یک رویکرد پایدار نیست.
وام گرفتن پول برای پرداخت سود سهام می تواند نشانه ای از یک شرکت با ترازنامه ضعیف باشد. توصیه می شود که سرمایه گذاران قبل از انجام هرگونه سرمایه گذاری ، دقت خود را انجام دهند.
نیک کیراژ ، مدیر صندوق ، ارزش سهام ، گفت:
"سرمایه گذاری مجدد سود سهام یکی از قدرتمندترین ابزارهای سرمایه گذاری موجود است. همانطور که تحقیقات ما نشان می دهد ، تفاوت بالقوه در نرخ سرمایه گذاری مجدد سود سهام می تواند قابل توجه باشد.
وی گفت: "در عصری که نرخ بهره آنقدر پایین است ، سرمایه گذاران باید از تکنیک های سرمایه گذاری نسبتاً ساده آگاه باشند که می تواند به آنها در ایجاد بازده خود کمک کند. سرمایه گذاری مجدد سود سهام یک تکنیک ساده است.
وی گفت: "با گذشت زمان ، این مقادیر به ظاهر اندک سرمایه گذاری مجدد می توانند در صورت استفاده از آنها برای خرید سهام حتی بیشتر که به نوبه خود سود سهام می پردازند ، به مبلغ بسیار بیشتری تبدیل شوند.
وی گفت: "سرمایه گذاران باید تحقیقات خود را انجام دهند و اطمینان حاصل کنند که شرکتی که در آن سرمایه گذاری می کنند می توانند سود سهام خود را به صورت پایدار بپردازند. سرمایه اصلی شما نیز در معرض خطر است ، بنابراین هزینه آن را می پردازد.
"به عنوان راهی برای ایجاد سرمایه گذاری مجدد سرمایه گذاری خود می تواند قدرتمند باشد."
مباحث:
اطلاعات مهم: این ارتباطات مطالب بازاریابی است. نظرات و نظرات موجود در اینجا نظرات نویسنده (ها) در این صفحه است ، و ممکن است لزوماً نمایانگر نظرات بیان شده یا منعکس شده در سایر ارتباطات ، استراتژی ها یا صندوق های شرودرز نباشد. این ماده فقط برای اهداف اطلاعاتی در نظر گرفته شده است و از هر نظر به عنوان ماده تبلیغاتی در نظر گرفته نشده است. این ماده به عنوان پیشنهاد یا درخواست خرید یا فروش هر ابزار مالی در نظر گرفته نشده است. در نظر گرفته نشده است که برای حسابداری ، مشاوره حقوقی یا مالیاتی یا توصیه های سرمایه گذاری به آن اعتماد شود. در هنگام گرفتن سرمایه گذاری فردی و یا تصمیمات استراتژیک ، اعتماد به نفس و اطلاعات موجود در این سند نباید قرار گیرد. عملکرد گذشته یک شاخص قابل اعتماد از نتایج آینده نیست. ارزش یک سرمایه گذاری می تواند پایین بیاید و همچنین تضمین نشده باشد. کلیه سرمایه گذاری ها شامل خطرات از جمله خطر از دست دادن احتمالی اصلی است. اعتقاد بر این است که اطلاعات در اینجا قابل اعتماد است اما شرودر کامل یا صحت آن را تضمین نمی کند. برخی از اطلاعات نقل شده از منابع خارجی که ما آن را قابل اعتماد می دانیم بدست آمد. هیچ مسئولیتی در مورد خطاهای واقعیت به دست آمده از اشخاص ثالث قابل قبول نیست ، و این داده ها ممکن است با شرایط بازار تغییر کند. این امر هیچ وظیفه یا مسئولیتی را که شرودرز در هر سیستم نظارتی در برابر مشتریان خود دارد ، مستثنی نمی کند. مناطق/ بخش هایی که فقط برای اهداف مصور نشان داده شده اند و نباید به عنوان توصیه ای برای خرید/ فروش مشاهده شوند. نظرات در این مطالب شامل برخی از دیدگاه های پیش بینی شده است. ما معتقدیم که انتظارات و عقاید خود را بر اساس فرضیات معقول در محدوده آنچه در حال حاضر می دانیم ، پایه گذاری می کنیم. با این حال ، هیچ تضمینی از هرگونه پیش بینی یا عقاید تحقق نمی یابد. این نظرات و نظرات ممکن است تغییر کند. به حدی که در آمریکای شمالی هستید ، این محتوا توسط شرکت سرمایه گذاری Schroder Inc. North America Inc. ، یک شرکت تابعه کاملاً غیرمستقیم از Schroders PLC و مشاور ثبت شده SEC ارائه می دهد که محصولات و خدمات مدیریت دارایی را به مشتریان در ایالات متحده و کانادا ارائه می دهد. برای همه کاربران دیگر ، این محتوا توسط Schroder Investment Management Limited ، 1 London Wall Place ، London EC2Y 5AU صادر می شود. شماره 1893220 انگلیس ثبت شده است. مجاز و تنظیم شده توسط سازمان رفتار مالی.
