وقتی بازار تغییر می کند چه باید کرد

راهنمای پیمایش در فراز و نشیب های بازارهای مالی. نگاهی به چگونگی تاثیر بازار بر سرمایه گذاری و قرار دادن ارقام به چشم انداز.

تغییرات غیرمنتظره در بازار می تواند باعث نوسانات قیمت شود و بخشی کاملا طبیعی از سرمایه گذاری است. ما گاهی اوقات این را "نوسانات بازار"می نامیم.

نوسانات بازار می تواند ناشی از موارد زیر باشد:

• نرخ بهره
• تورم
• چشم انداز اقتصادی
• تغییرات سیاست
• اعتماد مصرف کننده.

مهم :

بنابراین شما ممکن است کمتر از شما در اصل سرمایه گذاری ارزش سرمایه گذاری خود را پایین و همچنین تا می توانید بروید.

این مهم است که به سرمایه گذاری برای حداقل 6 سال برای کمک به سوار کردن هر گونه تغییر در بازار است. که گفت, شما می توانید از پول خود را در هر زمان.

این هدف برای ترویج یا توصیه در رابطه با خدمات سرمایه گذاری ما نیست. هرگونه اظهار نظر فقط برای تهیه اطلاعات عمومی در نظر گرفته شده است. اگر می خواهید هر گونه اطلاعات بیشتر دوست, لطفا تماس بگیرید یک مشاور مالی در سراسر کشور.

نکاتی برای مراقبت از سرمایه گذاری های خود:

تغییرات بازار را در چشم انداز قرار دهید

دیدگاه کوتاه مدت

بیایید به عملکرد بازارها از ابتدای سال 2022 تا سپتامبر نگاه کنیم.

بازارها 2022 متلاطم داشته اند. به دلیل چشم انداز یک محیط نرخ بالاتر در اکثر اقتصادهای غربی فروخته شد. تغییرات در انتظارات نرخ بهره بازارها باعث افزایش بازده درامد ثابت شد (که به معنای کاهش قیمت درامد ثابت به دلیل رابطه معکوس بود) و کاهش ارزش جریانهای نقدی کسب و کارها. این تاثیر منفی بر بازارهای ثابت و بازارهای سهام داشته است.

تهاجم روسیه به اوکراین موجب افزایش بیشتر درامدهای ثابت و بازارهای سهام شد. تکیه بر نفت و گاز و گندم از روسیه به معنی عرضه و تقاضا برای این بازار شده است به شدت مختل (اوکراین نیز یک صادر کننده بزرگ گندم و ذرت و دانه روغن). این کاهش در عرضه کالا به افزایش بیشتر تورم کمک کرده است که همچنان بر هزینه های زندگی در سراسر جهان فشار وارد می کند.

در همین حال ایالات متحده فدرال رزرو بانک مرکزی و دیگر بانک های مرکزی بوده است افزایش نرخ بهره در پاسخ به تورم بالاتر و قوی بازار کار. آنها به افزایش نرخ بهره و کاهش نقدینگی با توجه به بازارهای امید این کاهش تقاضا از مصرف کنندگان که به نوبه خود به پایین آوردن نرخ تورم است.

در جای دیگر, چینی, سهام و عرضه کالا در سطح جهان شده اند منفی تحت تاثیر قرار سخت کروناویروس مستندات به عنوان دولت چین همچنان به عمل یک صفر کووید سیاست.

این نمودار عملکرد بازارهای سهام (از طریق جهانی که معیار بازده سهام جهانی است) و درامد ثابت (از طریق طلا های انگلیس که معیاری برای بازده اوراق قرضه دولت انگلستان است) را در سراسر سال 2022 نشان می دهد.

بازارهای سهام در سال جاری بهتر از بازارهای ثابت شده اند. این غیر معمول است و تا حدودی به دلیل اثرات ارز پس از "مینی بودجه" در سپتامبر 2022 است.

این بودجه کوچک منجر به از دست دادن اعتماد به نفس در بریتانیا از بازارها شد و منجر به تضعیف پوند استرلینگ در برابر دلار و یورو شد. ارز ضعیف انگلیس به این معنی است که بازده خارج از کشور ارزشمندتر بوده است که از بازارهای سهام در هنگام تبدیل سود خارج از کشور به پوند استرلینگ حمایت کرده است.

به دنبال طولانی مدت

اما بیایید یک قدم به عقب برداریم و به 6 سال گذشته نگاه کنیم تا کل تصویر را ببینیم.

اگرچه دوره هایی از نوسانات در بازارها وجود داشته است (یکی از مواردی که ما در حال حاضر تجربه می کنیم) اما در دراز مدت به دنبال افزایش شدید عملکرد بازار سهام بوده است.

این نمودار افت اخیر بازار امسال را در زمینه عملکرد 6 سال گذشته نشان می دهد. این نشان می دهد که با وجود این نوسانات عملکرد در بازارهای سهام همچنان قوی است.

کاهش اخیر درامدهای ثابت منعکس کننده تغییر از تقریبا صفر نرخ بهره به نمای فعلی بازار است که نرخ بهره انگلیس بر اساس داده های بانک مرکزی انگلیس می تواند به بیش از 5 درصد برسد. این یک نقطه شروع بسیار جالب برای درامدهای ثابت است, با توجه به اینکه در حال حاضر سطح بالاتری از درامد پرداخت شده و پتانسیل کاهش نرخ بهره وجود دارد. هر دو از بازده ثابت پشتیبانی می کنند.

مهم :

عملکرد گذشته راهنمای عملکرد بعدی نیست.

سعی نکنید بازار را زمان بندی کنید

هیچ کس نمی تواند پیش بینی کند که بازارهای بعدی چه خواهند کرد.

فروش سرمایه گذاری های شما در هنگام کاهش قیمت ها می تواند منجر به ضرر مداوم شود. مدیران صندوق سخت تلاش می کنند تا از این رکودها در بازار بهره برداری کنند. هدف خود را برای اطمینان از سرمایه گذاری خود را باعث می شود بیشتر از هر فرصت در طول عدم قطعیت است.

به سرمایه گذاری های منظم فکر کنید

با سرمایه گذاری منظم, هر بار که سرمایه گذاری می کنید دارایی ها را با قیمت متفاوتی خریداری خواهید کرد.

این می تواند کمک به صاف کردن تاثیر بالا و پایین تغییرات بازار. پرداخت منظم به سرمایه گذاری شما ممکن است به افزایش احتمال خرید دارایی با قیمت پایین کمک کند.

هر برداشتی را که باید انجام دهید به تدریج در نظر بگیرید

اگر شما می دانید شما نیاز به دسترسی به پول خود را در بعدی 6 ماه ها, مصرف به تدریج ممکن است کمک کند.

هنگامی که بازار فرار است, برداشت تدریجی ممکن است کمک:

• کاهش ضرر مالی, به عنوان ارزش سرمایه گذاری ممکن است به سرعت در حال تغییر.
• به حداقل رساندن ناراحتی اگر یک صندوق تعلیق تجارت, به این معنی که شما به طور موقت می توانید پول خود دسترسی پیدا کنید.

تعلیق صندوق

در یک بازار فرار, یک صندوق ممکن است به طور موقت به حالت تعلیق در تجارت. این به وجوه اجازه می دهد تا دارایی ها را به صورت منظم دفع کنند و از سرمایه گذاران باقیمانده در صندوق محافظت کنند. این در صندوق های املاک بسیار رایج است, جایی که دارایی های اساسی به راحتی قابل معامله نیستند و برای دفع زمان می برند.

اگر یک صندوق شما سرمایه گذاری در معلق می شود, ممکن است طولانی تر از حد معمول را به برداشت از صندوق.

نمونه کارها را متنوع کنید

یک سبد سرمایه گذاری متنوع و خوش ساخت می تواند به حداقل رساندن نوسانات سرمایه گذاری کمک کند.

شما می توانید نمونه کارها خود را با موارد زیر متنوع کنید:

• سرمایه گذاری با دارایی های مختلف و مدیران صندوق
• سرمایه گذاری در یک صندوق چند دارایی. محدوده صندوق اولیه ما, فراهم شده توسط اگان, سرمایه گذاری در طیف وسیعی از دارایی, در سراسر طیف وسیعی از مناطق جغرافیایی.

اطمینان حاصل کنید که برنامه سرمایه گذاری شما به روز است

اگر طرح سرمایه گذاری خود را مناسب نیازهای فعلی خود را, ممکن است کمک به شما سوار کردن هر گونه تغییر در بازار.

مهم است که:

• به طور منظم سبد سرمایه گذاری خود را بررسی کنید و
• تغییر هر بخش از طرح سرمایه گذاری خود را که دیگر با توجه به نیازهای شما.

مثلا, زمانی که بازار فرار هستند, شما ممکن است نگرش خود را به خطر و یا هر گونه خرید برنامه ریزی شده بررسی.

برنامه سرمایه گذاری شما باید مطابق با برنامه شما باشد:

• نگرش به خطر
• توانایی جذب از دست دادن
• نیاز به دسترسی
• افق زمانی
• اهداف سرمایه گذاری.

درخواست مشاوره سرمایه گذاری

برای رزرو وقت ویدیویی یا تلفنی با یکی از مشاوران مالی ما تماس بگیرید یا فرم اینترنتی را تکمیل کنید.