نوسانات بازار: استراتژی هایی برای زمان های نامشخص

در گزارش ویژه ما اطلاعاتی را برای سهام ، اوراق بهادار ، مالیات و موارد دیگر مشاهده کنید.

تماشای دیدگاه های Fidelity ®: Webcast Sense Sense. این هفته: مهمترین دلایل نمونه کارها ممکن است کم تحرک باشد.

چشم انداز بازار

نوسانات بازار ممکن است تا زمانی که اقتصاد و درآمد شرکت ها جای خود را پیدا کنند ، دور هم جمع شود.

استراتژی های بازارهای امروز

سرمایه گذاری از طریق نوسانات بازار می تواند برای موفقیت طولانی مدت مهم باشد. راز داشتن طرحی است که می توانید با آن زندگی کنید.

سرمایه گذاری در بازارها

نوسانات بازار همیشه خبرهای بدی نیست: فرصت های سرمایه گذاری امروز شامل املاک و مستغلات ، بخش انرژی ، کالاها و سهام ارزش است.

تجارت در بازارها

این که آیا شما یک سرمایه گذار بلند مدت هستید یا یک معامله گر کوتاه مدت ، استراتژی خود را برای حرکت شدید قیمت و ابزارهای موجود در اختیار شما در نظر بگیرید.

بازنشستگی شما

پیمایش نوسانات در بازنشستگی می تواند ترسناک باشد اما استراتژی هایی وجود دارد که می تواند کمک کند - مانند افزایش بافر نقدی شما ، تجدید نظر در زمان بازنشستگی و تبدیل Roth.

برای مشاهده این ویدیو لطفا JavaScript را فعال کنید ، و به روزرسانی را به یک مرورگر وب که از ویدیوی HTML5 پشتیبانی می کند ، در نظر بگیرید

افشای حقوقی مربوطه را بخوانید

مراحل بعدی

ما می توانیم به شما در ایجاد برنامه ای برای هر نوع بازار کمک کنیم.

دریابید که در کجا ایستاده اید ، وضعیت خود را تجزیه و تحلیل کنید و مشخص کنید که ممکن است برای کار روی چه اقداماتی لازم باشد.

به سرمایه گذاری ما در مورد سرمایه گذاری ، امور مالی شخصی و موارد دیگر مراجعه کنید.

ثبت نام در دیدگاه های وفاداری ®

یک ایمیل هفتگی از تفکر فعلی جوانب مثبت ما در مورد بازارهای مالی ، استراتژی های سرمایه گذاری و امور مالی شخصی دریافت کنید.

2. منبع: سرمایه گذاری وفاداری. نمودار فوق یک تصویر فرضی از چرخه تجارت است ، الگوی نوسانات چرخه ای در یک اقتصاد طی چند سال که می تواند بر بازده دارایی ها بر یک افق میانی مدت تأثیر بگذارد. همیشه پیشرفت خطی و خطی در بین مراحل چرخه تجارت وجود ندارد ، و چرخه هایی رخ داده است که اقتصاد از مرحله ای خارج شده یا یک مرحله قبلی را پس گرفته است.

3. عملکرد گذشته تضمینی برای نتایج آینده نیست. منبع: FMRCo، تیم تحقیقاتی تخصیص دارایی، از 31 مارس 2021. مثال فرضی سرمایه‌گذاری را فرض می‌کند که بازده شاخص S& P 500® را دنبال می‌کند و شامل سرمایه‌گذاری مجدد سود سهام است، اما تأثیر مالیات‌ها را منعکس نمی‌کند، که این ارقام را کاهش می‌دهد.. نوسانات در بازار وجود دارد و فروش در هر مقطع زمانی می تواند منجر به سود یا ضرر شود. تجربه سرمایه گذاری خود شما متفاوت خواهد بود، از جمله احتمال ضرر. شما نمیتوانید به طور مستقیم در یک شاخص سرمایه گذاری کنید.

5. عملکرد گذشته تضمینی برای نتایج آینده نیست. دوره کامل: نشان دهنده شانس تاریخی عملکرد بهتر در 12 ماه پس از اصلاحات بالاتر از هر آستانه است. اولین افزایش فدرال رزرو: نشان دهنده شانس تاریخی عملکرد بهتر در 12 ماه پس از اصلاحات بالاتر از هر آستانه در سال هایی است که فدرال رزرو در ابتدا نرخ بهره را افزایش داد. منابع: Haver Analytics، Fidelity Investments، از 31 ژانویه 2022.

6. Fidelity مجموعه ای از ضرایب حقوق را ایجاد کرده است تا به شرکت کنندگان یک معیار را ارائه دهد که چگونه پس انداز فعلی بازنشستگی آنها ممکن است با نیازهای درآمدی بالقوه در دوران بازنشستگی مقایسه شود. ضریب دستمزد پیشنهادی صرفاً بر اساس سن فعلی شما است. فیدلیتی در توسعه مجموعه‌ای از ضرب‌کننده‌های دستمزد مربوط به سن، تخصیص دارایی‌های مبتنی بر سن را مطابق با مسیر کاهش ارزش سهام یک صندوق بازنشستگی در تاریخ هدف معمولی، نرخ پس‌انداز 15 درصد، رشد دستمزد واقعی 1. 5 درصد، سن بازنشستگی در نظر گرفت. 67 و سن برنامه ریزی تا 93. هدف جایگزینی درآمد سالانه به عنوان 45٪ از درآمد سالانه قبل از بازنشستگی تعریف شده است و هیچ درآمد مستمری را در نظر نمی گیرد. این هدف بر اساس نظرسنجی مخارج مصرف کننده (BLS)، آمار آمار مالیات بر درآمد، براکت های مالیاتی IRS و ماشین حساب های مزایای تامین اجتماعی است. Fidelity ضرایب دستمزد را از طریق شبیه‌سازی‌های بازار چندگانه بر اساس داده‌های تاریخی بازار، با فرض شرایط بد بازار برای پشتیبانی از سطح اطمینان 90 درصدی از موفقیت، توسعه داد.

این شبیه‌سازی‌ها نوسانی را در نظر می‌گیرند که تخصیص دارایی در تاریخ هدف معمولی ممکن است تحت شرایط مختلف بازار تجربه کند. نوسانات سهام، اوراق قرضه و طبقات دارایی های کوتاه مدت بر اساس داده های تاریخی سالانه از سال 1926 تا آخرین داده های پایان سال موجود از Ibbotson Associates, Inc است. سهام (داخلی و خارجی) توسط Ibbotson Associates SBBI S& P 500 ارائه می شود. شاخص بازده کل، اوراق قرضه به ترتیب توسط Ibbotson Associates SBBI U. S. Intermediate State Bonds Return Index و کوتاه مدت توسط Ibbotson Associates SBBI 30 روزه اوراق بهادار خزانه داری ایالات متحده نشان داده می شود. سرمایه گذاری مستقیم روی یک شاخص امکان پذیر نیست. همه شاخص ها شامل سرمایه گذاری مجدد سود سهام و درآمد بهره است. همه محاسبات کاملاً فرضی هستند و یک ضریب دستمزد پیشنهادی تضمینی برای نتایج آینده نیست. بازده سرمایه‌گذاری خاصی را منعکس نمی‌کند یا ترکیب حساب خاص یک شرکت‌کننده را در نظر نمی‌گیرد. ضریب افزایش حقوق تنها به عنوان یک منبع اطلاعاتی در نظر گرفته شده است که ممکن است به شما در ارزیابی نیازهای درآمد بازنشستگی خود کمک کند. به یاد داشته باشید، عملکرد گذشته تضمینی برای نتایج آینده نیست. بازده عملکرد برای سرمایه گذاری های واقعی عموماً با کارمزدها یا هزینه هایی که در این محاسبات فرضی منعکس نشده اند کاهش می یابد. بازده نیز به طور کلی با مالیات کاهش می یابد.

این اطلاعات آموزشی در نظر گرفته شده است و متناسب با نیازهای سرمایه گذاری هیچ سرمایه گذار خاصی نیست.

تنوع و تخصیص دارایی تضمین کننده سود یا تضمین در برابر زیان نیست.

کارایی گذشته ضمانتی برای نتایج آینده نیست.

به خاطر داشته باشید که سرمایه گذاری مستلزم ریسک است. ارزش سرمایه گذاری شما در طول زمان در نوسان خواهد بود و ممکن است پول به دست آورید یا از دست بدهید.

بازارهای سهام بی ثبات هستند و می توانند در واکنش به تحولات شرکت، صنعت، سیاسی، نظارتی، بازار یا اقتصادی نوسانات قابل توجهی داشته باشند. سرمایه گذاری در سهام شامل ریسک هایی از جمله از دست دادن اصل سرمایه است.

به طور کلی، بازار اوراق قرضه بی ثبات است و اوراق بهادار با درآمد ثابت دارای ریسک نرخ بهره هستند.(با افزایش نرخ بهره، معمولاً قیمت اوراق کاهش می یابد و بالعکس. این اثر معمولاً برای اوراق بهادار بلندمدت بارزتر است). اوراق بهادار با درآمد ثابت همچنین دارای ریسک تورم، ریسک نقدینگی، ریسک تماس و اعتبار و خطرات نکول برای ناشران و طرف مقابل هستند. اوراق بهادار با درآمد ثابت با کیفیت پایین به دلیل تغییرات بالقوه در کیفیت اعتباری ناشر، ریسک بیشتری از نکول یا تغییرات قیمت را شامل می شود. سرمایه‌گذاری‌های خارجی ریسک‌های بیشتری نسبت به سرمایه‌گذاری‌های ایالات متحده دارد و می‌تواند در پاسخ به ریسک‌های نامطلوب ناشر، سیاسی، نظارتی، بازار و اقتصادی به میزان قابل توجهی کاهش یابد. هرگونه اوراق بهادار با درآمد ثابت فروخته یا بازخرید شده قبل از سررسید ممکن است مشمول ضرر شود.

Fidelity Brokerage Services LLC, Member NYSE, SIPC, 900 Salem Street, Smithfield, RI 02917