مبادله ارز خارجی (همچنین به عنوان مبادله فارکس شناخته می شود) توافقی است برای قرض گرفتن همزمان یک ارز و قرض دادن ارز دیگر در تاریخ اولیه و سپس مبادله مبالغ در سررسید. برای وام دهی بدون ریسک مفید است زیرا مبالغ مبادله شده به عنوان وثیقه برای بازپرداخت استفاده می شود.
خلاصه
- مبادله ارز خارجی به توافق نامه ای برای قرض گرفتن همزمان یک ارز و قرض دادن ارز دیگر در تاریخ اولیه و سپس مبادله مبالغ در سررسید اشاره دارد.
- پا 1 معامله در نرخ نقطه غالب است. پا 2 معامله در نرخ پیش تعیین شده است.
- کوتاه مورخ معاوضه ارز خارجی شامل یک شبه, تام بعدی, نقطه بعدی و نقطه هفته
- مبادله ارز خارجی و مبادله ارز متقابل در پرداخت سود متفاوت است.
درک مبادلات ارز خارجی
برای مبادله ارز خارجی به کار, هر دو طرف باید یک ارز خود و نیاز به ارز که مقابل صاحب. دو"پا" وجود دارد:
پا 1 در تاریخ اولیه
پا اول معامله در نرخ نقطه غالب است. احزاب مبادله مقدار از همان مقدار در ارزهای مربوطه خود را در نرخ نقطه. نرخ نقطه ای نرخ ارز در تاریخ اولیه است.
پا 2 در بلوغ
مرحله دوم یک معامله با نرخ پیش تعیین شده پیش تعیین شده در سررسید است. طرفین دوباره مبالغ را عوض می کنند تا هر یک از طرفین ارزی را که وام داده اند دریافت کرده و ارزی را که وام گرفته اند پس دهد.
نرخ رو به جلو نرخ ارز در یک معامله بعدی است که بین طرفین تعیین می شود و معمولا بر اساس انتظارات افزایش/استهلاک نسبی ارزها است. انتظارات ناشی از نرخ بهره ارز است که در برابری نرخ بهره نشان داده شده است. اگر ارز الف نرخ بهره بالاتری داشته باشد برای جبران استهلاک مورد انتظار در برابر ارز ب و بالعکس است.
مبادلات ارزی برای وام گرفتن/وام دادن مبالغ بدون گرفتن وام مرزی مفید است. همچنین ریسک ارزی را با قفل کردن نرخ رو به جلو از بین می برد و پرداخت بعدی را مشخص می کند.
مثال عملی
حزب الف کانادایی است و به یورو نیاز دارد. حزب ب اروپا است و نیاز به دلار کانادا. طرفین امروز با سررسید شش ماهه وارد مبادله ارز می شوند. موافقت می کنند 1,000,000 یورو یا معادل 1,500,000 دلار کانادا را با نرخ نقطه ای 1.5 یورو در دلار کانادا مبادله کنند. این کشورها همچنین در مورد نرخ پیشروی 1.6 یورو در کانادا توافق دارند زیرا انتظار دارند دلار کانادا نسبت به یورو کاهش یابد.
امروز مهمانی الف 1,000,000 یورو دریافت می کند و 1,500,000 دلار کانادا به مهمانی ب می دهد.در مدت شش ماه مهمانی الف 1,000,000 یورو برمی گردد و (1,000,000 یورو * 1.6 یورو/دلار کانادا = 1,600,000 دلار کانادا) از حزب ب دریافت می کند و مبادله ارز خارجی پایان می یابد.
مبادله ارز کوتاه مدت
مبادله ارز کوتاه مدت به کسانی گفته می شود که حداکثر یک ماه سررسید دارند. بازار فارکس از مختصر نوشتههای مختلفی برای مبادلات کوتاه مدت فارکس استفاده میکند از جمله:
- یک شبه – او / ن) - مبادله امروز در برابر فردا
- تام-بعدی (تی / ن) - مبادله فردا در برابر روز بعد
- نقطه-بعدی (بازدید کنندگان / نفر) - یک نقطه شروع مبادله (تی+2) در برابر روز بعد
- نقطه-هفته(بازدید کنندگان / عرض) - یک نقطه شروع مبادله در برابر یک هفته بعد
مبادله ارز خارجی در مقابل مبادله ارز متقابل
مبادله ارز خارجی و مبادله ارز متقابل بسیار مشابه هستند و اغلب به عنوان مترادف اشتباه گرفته می شوند.
تفاوت عمده بین این دو پرداخت بهره است. در یک مبادله ارز متقابل, هر دو طرف باید پرداخت سود دوره ای در ارز قرض گرفتن پرداخت. برخلاف مبادله ارزی که طرفین مبلغی را که مبادله می کنند در اختیار دارند, طرفین مبادله ارزی مبلغی را از بانک داخلی خود وام می دهند و سپس وام ها را مبادله می کنند.
از این رو, در حالی که معاوضه ارز خارجی بی خطر هستند چرا که مقدار عوض به عنوان وثیقه برای بازپرداخت عمل می کند, معاوضه ارز متقابل کمی خطرناک. خطر به طور پیش فرض در صورت مقابل کند پرداخت بهره و یا پرداخت یکجا در بلوغ دیدار وجود دارد, به این معنی که حزب نمی تواند وام خود را پرداخت.
بیشتر بدانید
با تشکر از شما برای خواندن راهنمای صندوق بین المللی پول در مبادله ارز خارجی. برای ادامه یادگیری و پیشرفت شغلی خود منابع زیر مفید خواهند بود:
