اگر سیگار و ماهی خال مخالی می تواند به عنوان پول استفاده می شود, پس فقط پول است? پول هر چیزی است که به عنوان وسیله مبادله عمل می کند. وسیله مبادله هر چیزی است که به عنوان وسیله پرداخت به طور گسترده پذیرفته شود. به عنوان مثال در رومانی تحت حاکمیت حزب کمونیست در دهه 1980 سیگار کنت به عنوان وسیله مبادله عمل می کرد.
پول در نهایت توسط مردم و کارهایی که انجام می دهند تعریف می شود. وقتی مردم از چیزی به عنوان وسیله مبادله استفاده می کنند تبدیل به پول می شود. اگر مردم شروع به پذیرش بسکتبال به عنوان پرداخت برای اکثر کالاها و خدمات بسکتبال پول خواهد بود. ما در این فصل یاد خواهیم گرفت که تغییرات در نحوه استفاده مردم از پول انواع جدیدی از پول را ایجاد کرده و نحوه اندازه گیری پول را در دهه های اخیر تغییر داده است.
کارکردهای پول
پول در خدمت سه توابع اساسی. طبق تعریف این وسیله مبادله است. همچنین به عنوان یک واحد حساب و به عنوان ذخیره ارزش عمل می کند—همانطور که "مک" در لامپوک انجام داد.
یک وسیله مبادله
تبادل کالا و خدمات در بازارها از جهانی ترین فعالیت های زندگی بشر است. مردم برای تسهیل این مبادلات به چیزی می پردازند که به عنوان وسیله مبادله عمل می کند—چیزی را به عنوان پول انتخاب می کنند.
ما می توانیم اهمیت یک وسیله مبادله را با در نظر گرفتن عدم حضور خود درک کنیم. مبادله کالا زمانی اتفاق می افتد که کالاها مستقیما با کالاهای دیگر مبادله شوند. چرا که هیچ یک از اقلام در خدمت به عنوان یک وسیله مبادله در اقتصاد داد و ستد کالا, خریداران بالقوه باید پیدا کردن چیزهایی که فردی فروشندگان را قبول خواهد کرد. یک خریدار ممکن است فروشنده ای پیدا کند که یک جفت کفش را با دو مرغ عوض کند. فروشنده دیگری ممکن است مایل به کوتاه کردن مو در ازای شلنگ باغ باشد. فرض کنید شما در حال بازدید از یک فروشگاه مواد غذایی در یک اقتصاد مبادله ای بودید. شما نیاز به بار کردن یک کامیون از اقلام بقال ممکن است قبول در ازای مواد غذایی. که امر نامشخص خواهد بود; شما نمی تواند می دانم زمانی که شما رهبری برای فروشگاه که اقلام بقال به تجارت موافقت ممکن است. در واقع, پیچیدگی - و هزینه-از سفر به یک فروشگاه مواد غذایی در اقتصاد داد و ستد کالا خواهد بود بسیار بزرگ است که احتمالا وجود خواهد داشت نه هر فروشگاه های مواد غذایی! تفکر لحظه ای در مورد دشواری زندگی در اقتصاد مبادله ای نشان می دهد که چرا جوامع انسانی به طور مداوم چیزی را انتخاب می کنند—گاهی اوقات بیش از یک چیز—به عنوان وسیله مبادله خدمت می کنند همانطور که زندانیان در زندان های فدرال ماهی خال مخالی را پذیرفتند.
یک واحد حساب
از شخصی در ایالات متحده بپرسید که چه چیزی را پرداخت کرده است و این شخص با ذکر قیمتی به دلار پاسخ خواهد داد: "من 75 دلار برای این رادیو پرداخت کردم" یا "من 15 دلار برای این پیتزا پرداخت کردم."مردم نمی گویند," من پنج پیتزا برای این رادیو پرداخت."بیانیه ای که البته ممکن است به معنای واقعی کلمه درست در مفهوم فرصت هزینه معامله اما ما نمی گزارش قیمت ها که راه به دو دلیل. یکی این است که مردم در مکان هایی مانند رادیو زیستن با پنج پیتزا می رسند و انتظار برای خرید یک رادیو. دیگر این است که اطلاعات بسیار مفید نخواهد بود. افراد دیگر ممکن است به ارزش های پیتزا فکر نکنند بنابراین ممکن است ندانند منظور ما چیست. در عوض ارزش چیزها را از نظر پول گزارش می کنیم.
پول به عنوان یک واحد حساب عمل می کند که وسیله ای سازگار برای اندازه گیری ارزش چیزها است. ما از پول به این روش استفاده می کنیم زیرا این نیز وسیله مبادله است. وقتی ارزش یک کالا یا خدمات را در واحدهای پول گزارش می کنیم گزارش می دهیم که شخص دیگری برای دستیابی به این کالا یا خدمات چه مبلغی را باید بپردازد.
یک فروشگاه ارزش
سومین کارکرد پول خدمت به عنوان ذخیره ارزش یعنی کالایی است که با گذشت زمان ارزش خود را حفظ می کند. یک اسکناس 20 دلاری را در نظر بگیرید که یک سال پیش به طور تصادفی در جیب کت گذاشته اید. اگر پیدایش کنید خوشحال خواهید شد. این به این دلیل است که شما می دانید این لایحه هنوز ارزش دارد. ارزش در واقع در این تکه کاغذ کوچک "ذخیره" شده است.
البته پول تنها چیزی نیست که ارزش را ذخیره می کند. خانه ها, ساختمان های اداری, زمین, کارهای هنری, و بسیاری از کالاهای دیگر به عنوان وسیله ای برای ذخیره ثروت و ارزش خدمت می کنند. پول با این فروشگاه های دیگر ارزش متفاوت است و به راحتی با کالاهای دیگر قابل تعویض است. نقش خود را به عنوان یک وسیله مبادله باعث می شود یک فروشگاه مناسب از ارزش.
زیرا پول به عنوان ذخیره ارزش عمل می کند می تواند به عنوان استانداردی برای پرداخت های بعدی مورد استفاده قرار گیرد. به عنوان مثال وقتی پول قرض می گیرید معمولا قراردادی را امضا می کنید که متعهد می شود یک سری پرداخت های بعدی را برای تسویه بدهی انجام دهد. این پرداخت خواهد شد با استفاده از پول ساخته شده, چرا که پول به عنوان یک فروشگاه از ارزش عمل می کند.
با این وجود پول ذخیره ارزش بدون ریسک نیست. ما در فصل دیدیم که مفهوم تورم را معرفی کرد که تورم ارزش پول را کاهش می دهد. در دوره های تورم سریع مردم ممکن است نخواهند به پول به عنوان ذخیره ارزش اعتماد کنند و در عوض ممکن است به کالاهایی مانند زمین یا طلا روی بیاورند.
انواع پول
اگر چه پول می تواند انواع فوق العاده ای از اشکال را, واقعا تنها دو نوع پول وجود دارد: پول است که ارزش ذاتی و پول است که ارزش ذاتی ندارد.
پول کالا پولی است که جدا از استفاده به عنوان پول ارزش دارد. ماهی خال مخالی در زندان های فدرال نمونه ای از پول کالا است. ماهی خال مخالی را می توان برای خرید خدمات از زندانیان دیگر استفاده کرد.
طلا و نقره پرکاربردترین اشکال پول کالا هستند. از طلا و نقره می توان به عنوان جواهرات و برای برخی اهداف صنعتی و دارویی استفاده کرد بنابراین جدا از استفاده به عنوان پول ارزش دارند. اولین استفاده شناخته شده از سکه های طلا و نقره در یونانی دولت شهر لیدیا در ابتدای قرن هفتم قبل از میلاد بود.
یکی از معایب پول کالا این است که کمیت می تواند به طور نامنظم در نوسان باشد. طلا, مثلا, یک شکل از پول در ایالات متحده در قرن 19 بود. اکتشافات طلا در کالیفرنیا و بعدا در الاسکا مقدار پول را افزایش داد. برخی از این کشور بدترین حملات تورم با افزایش مقدار طلا در گردش خون در طول قرن 19 تنظیم شد. یک مشکل بسیار بیشتر با پول کالایی که می تواند تولید شود وجود دارد. در بخش جنوبی امریکا استعماری, مثلا, دخانیات به عنوان پول خدمت. یک مشکل مداوم از کشاورزان افزایش مقدار پول با رشد تنباکو بیشتر وجود دارد. مشکل به اندازه کافی جدی بود که جوخه های هوشیار سازماندهی شدند. در حومه شهر پرسه می زدند و مزارع دخانیات را می سوزاندند تا مقدار تنباکو و از این رو پول را تحت کنترل داشته باشند. (قابل توجه است که این جوخه ها به دنبال کنترل عرضه پول با سوزاندن تنباکوهای تولید شده توسط سایر کشاورزان بودند.)
مشکل دیگر این است که پول کالا ممکن است در کیفیت متفاوت باشد. با توجه به اینکه تنوع, تمایل برای کالاهای با کیفیت پایین تر به درایو کالاهای با کیفیت بالاتر از گردش خون وجود دارد. به عنوان مثال اسب ها در استعمار نیوانگلند به عنوان پول خدمت می کردند. معمول بود که تعهدات وام از نظر مقدار اسب برای بازپرداخت بیان می شود. با توجه به چنین تعهداتی تمایل به استفاده از اسبهای با کیفیت پایین برای بازپرداخت بدهی ها وجود داشت. قوانینی تصویب شد که استفاده از اسب های لنگ در پرداخت بدهی ها را منع می کرد. این نمونه ای از قانون گرشام است: تمایل به کالایی با کیفیت پایین (پول بد) برای خارج کردن کالایی با کیفیت بالاتر (پول خوب) از گردش. مگر در مواردی که وسیله ای برای کنترل کیفیت پول کالا می توان یافت, تمایل برای که کیفیت به کاهش می تواند مقبولیت خود را به عنوان یک وسیله مبادله تهدید.
اما چیزی نیاز به ارزش ذاتی ندارد تا به عنوان پول خدمت کند. پول فیات پولی است که برخی از مقامات عموما دولتی دستور داده اند که به عنوان وسیله مبادله پذیرفته شوند. ارز-پول کاغذی و سکه-که امروزه در ایالات متحده استفاده می شود پول فیات است. شما متوجه خواهید شد که بیانیه چاپ شده در هر لایحه: "این یادداشت قانونی برای تمام بدهی های دولتی و خصوصی است.”
سپرده قابل چک, که توازن در چک کردن حساب, و چک های مسافرتی اشکال دیگر از پول است که هیچ ارزش ذاتی هستند. می توانند به ارز تبدیل شوند اما عموما اینگونه نیستند. اگر شما می خواهید برای خرید چیزی, شما اغلب می توانید با یک چک یا یک کارت بدهکاری پرداخت. چک یک دستور کتبی به بانک برای انتقال مالکیت سپرده قابل بررسی است. کارت نقدی معادل الکترونیکی چک است. به عنوان مثال فرض کنید 100 دلار در حساب جاری خود دارید و با 30 دلار چک را به کتابفروشی دانشگاه خود می نویسید یا به کارمند دستور می دهید کارت نقدی شما را بکشد و 30 دلار "شارژ" کند. در هر صورت 30 دلار از حساب جاری شما به حساب جاری کتابفروشی منتقل می شود. توجه داشته باشید که این سپرده چک است, نه چک و یا کارت بدهکاری, که پول است . کارت چک یا بدهی فقط به بانک می گوید که در این حالت سپرده های قابل بررسی را از یک حساب به حساب دیگر منتقل کند.
چه چیزی باعث می شود پول واقعا در مقبولیت خود پیدا شده است, نه در اینکه ارزش ذاتی دارد یا نه یا دولتی چنین اعلام کرده است. به عنوان مثال پول فیات تا زمانی پذیرفته می شود که بیش از حد پول خیلی سریع چاپ نشود. وقتی این اتفاق می افتد, همانطور که در روسیه در دهه 1990 اتفاق افتاد, مردم تمایل دارند به دنبال موارد دیگر باشند تا به عنوان پول عمل کنند. در مورد روسیه دلار به شکل محبوب پول تبدیل شد حتی اگر دولت روسیه هنوز روبل را پول فیات خود اعلام کرده باشد.
سر بالا!
اصطلاح پول, به عنوان استفاده شده توسط اقتصاددانان و در سراسر این کتاب, دارای تعریف بسیار خاص داده شده در متن. افراد می توانند دارایی ها را به اشکال مختلف از کارهای هنری گرفته تا گواهینامه های سهام گرفته تا ارز یا مانده حساب های جاری نگهداری کنند. حتی اگر افراد ممکن است بسیار ثروتمند, تنها زمانی که در حال برگزاری دارایی های خود را در یک فرم است که به عنوان یک وسیله مبادله در خدمت انجام, با توجه به معنای دقیق این اصطلاح, دارند "پول."برای واجد شرایط بودن به عنوان" پول " چیزی باید به طور گسترده ای به عنوان وسیله مبادله پذیرفته شود.
اندازه گیری پول
مقدار کل پول در اقتصاد در هر زمان عرضه پول نامیده می شود . اقتصاددانان عرضه پول را اندازه گیری می کنند زیرا بر فعالیت اقتصادی تاثیر می گذارد. چه باید در عرضه پول شامل? ما می خواهیم به عنوان بخشی از عرضه پول شامل مواردی باشیم که به عنوان رسانه مبادله عمل می کنند. با این وجود مواردی که این عملکرد را فراهم می کنند در طول زمان متفاوت بوده اند.
قبل از 1980, عرضه پول پایه به عنوان مجموع ارز در گردش خون اندازه گیری شد, چک های مسافرتی, و سپرده چک. ارز در خدمت عملکرد متوسط از ارز بسیار خوبی اما مردم هر گونه سود بهره را انکار می کند. (چک کردن حساب ها قبل از سال 1980 سود کسب نکرد.)
در طول چند دهه گذشته, به خصوص به عنوان یک نتیجه از نرخ بهره بالا و تورم بالا در اواخر دهه 1970, مردم به دنبال و راه های برگزاری دارایی های مالی خود را در راه است که کسب بهره و که به راحتی می تواند به پول تبدیل شود پیدا شده است. به عنوان مثال اکنون می توانید با استفاده از دستگاه فروشنده خودکار (خودپرداز) پول را از حساب پس انداز خود به حساب جاری خود منتقل کنید و سپس وجه نقد را از حساب جاری خود برداشت کنید. بنابراین بسیاری از انواع حساب های پس انداز به راحتی به ارز تبدیل می شوند.
اقتصاددانان از سهولت تبدیل یک دارایی به ارز به عنوان نقدینگی دارایی یاد می کنند . شما همیشه می توانید دو اسکناس 5 دلاری را برای یک اسکناس 10 دلاری تغییر دهید. سپرده چک تقریبا کاملا مایع; شما به راحتی می توانید پول نقد چک و یا بازدید از یک دستگاه خودپرداز. اما یک ساختمان اداری بسیار نقدینگی ندارد. این را می توان به پول تبدیل تنها با فروش, یک فرایند وقت گیر و پر هزینه.
به عنوان دارایی های مالی دیگر از سپرده های قابل چک مایع تر تبدیل شده اند, اقتصاددانان مجبور به توسعه اقدامات گسترده تر از پول است که به فعالیت های اقتصادی مطابقت. در ایالات متحده داور نهایی چه چیزی است و چه به عنوان پول اندازه گیری سیستم فدرال رزرو است. فدرال ریزرو چندین معیار مختلف پول از جمله م1 و متر2 را گزارش می دهد زیرا تعیین اینکه چه چیزی (و چه چیزی نه) به عنوان پول اندازه گیری شود دشوار است.
م1 باریکترین تعاریف عرضه پول فدرال رزرو است. این شامل ارز در گردش خون, سپرده چک, و چک های مسافرتی. متر2 اندازه گیری گسترده تری از عرضه پول نسبت به است متر 1. این شامل متر1 و سایر سپرده ها مانند حساب های پس انداز کوچک (کمتر از 100000 دلار) و همچنین حساب هایی مانند صندوق های سرمایه گذاری مشترک در بازار پول است که محدودیت هایی را برای تعداد یا مقدار چک هایی که می توان در یک دوره خاص نوشت.
متر2 گاهی اوقات به نام عرضه پول به طور گسترده تعریف, در حالی که متر 1 عرضه پول دقت تعریف شده است. دارایی در متر1 ممکن است به عنوان کاملا مایع در نظر گرفته; دارایی در متر2 بسیار نقدینگی هستند, اما تا حدودی مایع کمتر از دارایی در متر1. اقدامات حتی گسترده تر از عرضه پول شامل بزرگ زمان سپرده, صندوق های متقابل بازار پول برگزار شده توسط موسسات, و دارایی های دیگر که تا حدودی کمتر مایع از کسانی که در متر 2. شکل 24.1" دو خانم: اکتبر 2010 " ترکیب متر1 و متر2 را در اکتبر 2010 نشان می دهد.
شکل 24.1 دو خانم: اکتبر 2010
متر1, باریکترین تعریف از عرضه پول, شامل دارایی های که کاملا مایع هستند. متر2 اندازه گیری گسترده تری از عرضه پول را فراهم می کند و دارایی های نقدینگی تا حدودی کمتری را شامل می شود. مقدار نشان دهنده داده عرضه پول در میلیاردها دلار برای اکتبر 2010, فصلی تنظیم.
6, جداول 3 و 4 (2 دسامبر 2010). مقدار در میلیاردها دلار برای اکتبر هستند 2010, فصلی تنظیم.
سر بالا!
کارت های اعتباری پول نیستند. کارت اعتباری شما را به عنوان شخصی معرفی می کند که با صادر کننده کارت ترتیب خاصی دارد که صادرکننده به شما پول قرض می دهد و هر زمان که بخواهید عواید را به شخص دیگری منتقل می کند. بنابراین, اگر شما در حال حاضر یک مسترکارت به یک طلا و جواهر به عنوان پرداخت برای یک ring 500 حلقه, این شرکت که شما صادر کارت به شما در قرض دادن 5 500 و ارسال که پول, کمتر هزینه سرویس, به طلا و جواهر. البته بعدا ملزم به بازپرداخت وام خواهید بود. اما کارتی که می گوید شما چنین رابطه ای دارید پول نیست همانطور که کارت نقدی شما پول نیست.
با تمام تعاریف عملیاتی از پول در دسترس, کدام یک باید استفاده کنیم? اقتصاددانان به طور کلی پاسخ به این سوال با پرسیدن یکی دیگر از: که اندازه گیری پول است که نزدیک ترین مربوط به تولید ناخالص داخلی واقعی و سطح قیمت? همانطور که تغییرات, بنابراین باید تعریف پول.
در سال 1980 فدرال رزرو به این نتیجه رسید که تغییر در نحوه مدیریت پول توسط مردم باعث شده است که ام 1 برای انتخاب سیاست بی فایده باشد. در واقع, بانک فدرال در حال حاضر توجه کمی به متر می پردازد2 هم. تا حد زیادی ردیابی معیار خاصی از عرضه پول را کنار گذاشته است. انتخاب اینکه چه چیزی به عنوان پول اندازه گیری شود همچنان موضوع تحقیقات مداوم و بحث های قابل توجه است.
نکات کلیدی
- پول هر چیزی است که به عنوان وسیله مبادله عمل می کند. سایر وظایف پول به عنوان یک واحد حساب و به عنوان ذخیره ارزش است.
- پول ممکن است ارزش ذاتی داشته باشد یا نداشته باشد. پول کالا دارای ارزش ذاتی است زیرا علاوه بر وسیله مبادله کاربردهای دیگری نیز دارد. پول فیات فقط به عنوان وسیله مبادله عمل می کند زیرا استفاده از این پول توسط دولت مجاز است و هیچ ارزش ذاتی ندارد.
- بانک فدرال گزارش چندین اقدامات مختلف از پول, از جمله متر 1 و متر2.
امتحان کن!
کدامیک از موارد زیر پول در ایالات متحده امروز و که نه? استدلال خود را از نظر کارکردهای پول توضیح دهید.
- طلا
- یک نقاشی ون گوگ
- یک سکه
مورد در نقطه: پول بدون فیات
مایکل ماندیبرگ-1 میلیون دینار عراق-سی سی های سعید 2.0.
نرچیوان بارزانی نخست وزیر دولت منطقه ای کردستان در مصاحبه ای خبری در سال 2003 اعلام کرد:" ما ارز خودمان را نداریم. اما حتی بدون به رسمیت شناختن رسمی دولت نیز به نظر میرسید که دینار موسوم به "سوییس" به عنوان پول فیات عمل میکند. در اینجا این است که چگونه منطقه کردستان شمال عراق, در طول دوره بین جنگ خلیج فارس در 1991 و سقوط صدام حسین در 2003, به واحد پول خود را, با وجود اعلام نخست وزیر خود را به خلاف.
پس از جنگ خلیج فارس, شمال, منطقه عمدتا کردی عراق از بقیه عراق هر چند اجرای منطقه پرواز ممنوع از هم جدا شد. به دلیل تحریم های سازمان ملل متحد که رژیم صدام حسین در جنوب را از ادامه واردات ارز از سوییس منع کرد بانک مرکزی عراق اعلام کرد که جایگزین دینارهای "سویسی" خواهد شد که به این دلیل در سوییس چاپ شده بودند و ارز محلی چاپ شده بود که به دینار "صدام" معروف شد. به شهروندان عراقی در جنوب عراق سه هفته فرصت داده شد تا دینارهای قدیمی خود را با دینارهای جدید عوض کنند. در قسمت شمالی عراق شهروندان نمی توانستند یادداشت های خود را مبادله کنند و بنابراین به سادگی به استفاده از یادداشت های قدیمی ادامه دادند.
و به این ترتیب بود که دینار "سوییس" برای مدت 10 سال حتی بدون حمایت دولت یا هر قانونی که این پول را به عنوان پول فیات شمال عراق تعیین کند. اقتصاددانان از کلمه " فیات "که در لاتین به معنای" بگذار انجام شود " برای توصیف پولی استفاده می کنند که ارزش ذاتی ندارد. این گونه پول ها معمولا به این دلیل ارزش خود را پیدا می کنند که یک دولت یا مرجع این پول ها را قانونی اعلام کرده است اما همانطور که این داستان نشان می دهد واقعا به "فیات" زیادی احتیاج ندارد تا یک وسیله مبادله راحت و بی ارزش برای تکامل پیدا کند.
چه اتفاقی افتاد به هر دو" سویسی "و" صدام " دینار? پل برمر رییس حسابدار عراق اعلام کرد که یک دینار جدید عراقی با هر دو ارز موجود در یک دوره سه ماهه که در ژانویه 2004 به پایان می رسد با نرخی مبادله می شود که به این معنی است که یک دینار "سوییسی" 150 دینار "صدام" ارزش دارد. زیرا رژیم صدام حسین در طول 10 سال دینارهای "صدام" بیشتری چاپ کرده بود در حالی که هیچ دینار "سویسی" چاپ نشده بود و چون چاپ ارزان دینارهای "صدام" باعث شد تا به راحتی جعل شوند در طول دهه دینارهای "سویسی" نسبتا ارزشمندتر شدند و نرخ مبادله ای که برمر عرضه کرد قدرت خرید دو ارز را برابر کرد. به عنوان مثال 133 برابر دینار "صدام" به اندازه دینار "سویسی" برای خرید کت و شلوار مردانه در عراق زمان برد. اسکناس های جدید که گاهی اوقات دینار "برمر" نامیده می شوند در انگلیس و جاهای دیگر چاپ می شدند و با 22 پرواز با استفاده از بویینگ 747 و سایر هواپیماهای بزرگ به عراق پرواز می کردند. در هر دو بخش شمالی و جنوبی عراق شهروندان دینارهای قدیمی خود را برای دینارهای جدید میگرداندند و حداقل در همان لحظه به دینار "برمر" نسبت به دینارهای "صدام" یا "سویسی" اعتماد بیشتری نشان میدادند.
