شاخص است?

دانا انسپاچ یک برنامه ریز مالی خبره و متخصص در سرمایه گذاری و برنامه ریزی بازنشستگی است. او بنیانگذار و مدیر عامل شرکت معقول پول است که فقط یک شرکت برنامه ریزی مالی و سرمایه گذاری هزینه دارد.

این شرکت در زمینه ارزهای دیجیتال و بلاکچین فعالیت می کند.

هانس جاسپرسون دارای بیش از یک دهه تجربه در تحقیقات سیاست های عمومی, با تاکید بر توسعه نیروی کار, تحصیلات, و عدالت اقتصادی. تحقیقات خود را با اعضای کنگره ایالات متحده سازمان های فدرال و سیاست گذاران در کشورهای مختلف به اشتراک گذاشته شده است.

ام دی عکس 16 / گتی ایماژ

شاخص بازار سهام از نزدیک پیگیری عملکرد هر جنبه خاصی از بازار چه 500 بزرگترین شرکت های ایالات متحده و یا نرخ تورم ایجاد شده است. این ابزارهایی هستند که اقتصاددانان و سرمایه گذاران و دیگران می توانند برای نظارت بر عملکرد بازار به روش های مختلف استفاده کنند.

شاخص است?

در دنیای مالی, شاخص برای ردیابی اقلام مانند سهام معامله عمومی ایجاد می شوند, اوراق قرضه, و قیمت مصرف کننده برای کالاها و خدمات مشترک. تا سال 2020 بیش از 3 میلیون شاخص های مختلف طراحی شده برای پیگیری تقریبا هر طاقچه خاص از بازار وجود دارد.

شاخص های رایج عبارتند از:

• اس اند پی 500: عملکرد سهام 500 شرکت بزرگ در صنایع مختلف در ایالات متحده را ردیابی می کند.
• راسل 2000 : عملکرد 2000 کوچکترین شرکت تجاری عمومی را ردیابی می کند
• اندازه گیری عملکرد سهام در کشورهای توسعه یافته خارج از ایالات متحده و کانادا.
• میانگین صنعتی داو جونز: عملکرد 30 شرکت از صنایع مختلف را نشان می دهد که نماینده بزرگترین و گسترده ترین شرکت های تجاری عمومی در ایالات متحده هستند.
• شاخص قیمت مصرف کننده: تورم را بر اساس تغییر قیمت ها در بازار مصرف دنبال می کند.

شما ممکن است جمع یک شاخص به عنوان هر دو "شاخص" و "شاخص را ببینید."

چگونه یک شاخص کار می کند

یک مثال نظری ممکن است به نشان دادن این موضوع کمک کند. فرض کنید ما یک شاخص برای ردیابی قیمت یک گالن شیر ایجاد کردیم.

• هنگامی که ما شروع به ردیابی, اجازه دهید بگویم هزینه های شیر 2 2.00 یک گالن.
• مقدار شاخص شروع 1 است.
• وقتی شیر به 2.50 دلار می رسد شاخص ما به 1.25 می رسد که نشان دهنده افزایش 25 درصدی قیمت شیر است.
• اگر شیر سپس می رود به $2.25, شاخص می رود به 1.15. در .تغییر 10 نشان دهنده کاهش 10 درصدی قیمت شیر است.

اگر شما یک فروشنده شیر, شما ممکن است پیدا کردن یک شاخص شیر مفید. به جای رفتن به فروشگاه هر روز به نوشتن قیمت شیر هر رقیب و به طور متوسط با هم شاخص که داده ها را برای شما فراهم می کند.

شاخص های بازار سهام توسط معامله گران و اقتصاددانان و دانشگاهیان استفاده می شود. هر کدام از اطلاعات به روشی متفاوت استفاده می کنند.

برای فرد به طور متوسط, تغییر روز به روز در بازار سهام باید هیچ ارتباطی به زندگی خود را دارند, پس چرا توجه? اکثر مردم باید یک طرح سرمایه گذاری بلند مدت است که با استفاده از وجوه شاخص که خود تمام سهام ذکر شده در شاخص توسعه. این به شما امکان می دهد سرمایه گذاری های خود را سالها تنها بگذارید و با وسواس بازار را تماشا نکنید.

انواع شاخص ها

یکی از مهم ترین چیز به درک در مورد هر شاخص داده شده چگونه وزن است. انواع روش های مختلف برای شاخص های وزن وجود دارد, اما در اینجا برخی از رایج ترین:

• شاخص های وزنی قیمت : سهم متناسب هر سهام در شاخص بر اساس قیمت سهم خود است.
• شاخص های وزنی ارزش: سهم متناسب هر سهام بر اساس کل سرمایه بازار (قیمت سهام برابر سهام برجسته) است. این نیز به عنوان شاخص وزن بازار سرمایه شناخته شده است.
• شاخص های بدون وزن: هر سهام دارای ارزش برابر در شاخص به عنوان یک کل است.

وزن یک شاخص تاثیر قابل توجهی بر نحوه عملکرد دارد. در شاخص وزنی سهام با وزن بیشتر تاثیر بزرگتر در جنبش شاخص کلی داشته باشد. در شاخص وزن هیچ سهام تک نوسان بیشتری نگه می دارد.

چگونه می توانید از شاخص در سرمایه گذاری استفاده کنید

گاهی اوقات دشوار است بدانید که نمونه کارها یا مشاور مالی شما چقدر خوب عمل می کند. شما ممکن است شنیدن اعداد مانند 3%, 5%, یا 10% رشد اما چه که واقعا معنی? کسانی که اعداد خوب? پاسخ این است که بستگی دارد.

چند سال است که بازارهای سرمایه گذاری سال خوبی دارند و با درصد دو رقمی بالا می روند. سال های دیگر, کسانی که همان بازار ممکن است تنها شاهد 1% رشد و یا حتی کاهش. شما باید عملکرد نمونه کارها یا مشاور مالی خود را در برابر یک شاخص اندازه گیری کنید. از سرمایه گذاری به سادگی به طور مستقیم در صندوق شاخص اس اند پ 500, شما می توانید کل پرتفوی سهام خود را به اس اند پ 500 مقایسه کنید. در صورتی که شاخص 9% در یک سال خاص افزایش یافت, شما ممکن است انتظار سبد سهام خود را به افزایش 6% یا بیشتر. (اکثر اوراق بهادار کمی محافظه کارانه تر از شاخص هستند و برخی از هزینه های درگیر وجود دارد.)

اگر نمونه کارها خود را بهتر شاخص, تبریک. اما اگر نمونه کارها خود را به طور مداوم عملکرد ضعیف شاخص توسط یک حاشیه بزرگ, که یک دلیل خوب برای پرسیدن برخی از سوالات است. هر سبد سالهایی خواهد داشت که از یک شاخص بهتر عمل می کند یا به شدت عملکرد ضعیفی دارد. فقط در صورتی باید نگران باشید که طی چندین سال عملکرد ضعیفی داشته باشد.

فقط به درصد سود یا زیان به عنوان معیار عملکرد نگاه نکنید. تنها راه برای ارزیابی واقعی عملکرد نمونه کارها این است که با شاخص صحیح مقایسه کنید.